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Lembre-se de que algumas grandes empresas faliram em 2008? E muitas empresas declaram falência todos os dias. Em muitos casos, esquecem ou negligenciam os princípios básicos de liquidez, solvencia e viabilidade. Aqui está uma breve discussão de cada termo e como é importante para manter uma empresa em falência:
Liquidez de uma empresa
A liquidez é o termo mais curto dessas medidas, porque se refere à capacidade de uma empresa para transformar rapidamente ativos em dinheiro sem perda.
O princípio funciona assim: digamos que você precisa de dinheiro. A maneira mais fácil de obter é vender um bem.
Então, você olha em volta e pensa: "Bem, eu posso coletar algumas contas a receber". Mas você não pode coletar o suficiente, então você tenta retornar algumas caixas fechadas de suprimentos para o local de fornecimento de escritório. Ou você retorna alguns produtos não utilizados para seu fornecedor. Você sabe se você tentou vender equipamentos, você perdeu, porque se depreciou.
Se você é líquido, você tem ativos suficientes em dinheiro para poder pagar suas contas imediatas ou pagar seus funcionários. A maioria das empresas não tem muito dinheiro extra, mas eles devem saber que eles têm o suficiente, da receita ou vendendo coisas, para pagar as contas conforme vencem. Isso é chamado de fluxo de caixa positivo, e isso significa liquidez.
Solvência de uma empresa
O princípio da solvência está relacionado à liquidez, mas é um pouco mais amplo. Se uma empresa é solvente, possui ativos suficientes para cobrir suas responsabilidades.
Se todos os credores da empresa chamassem seus empréstimos e exigissem pagamento (tipo de "correr no banco" para uma empresa), o negócio teria que vender ou alienar ativos circulantes, com prejuízo.
O solvente é mensurado com um índice de negócios denominado "índice atual", que compara os ativos circulantes (recebíveis, suprimentos e estoque) com os passivos circulantes (as dívidas que você deve devido no próximo ano, como seus impostos, folha de pagamento impostos e pagamentos mensais no seu empréstimo comercial).
A "relação atual" deve ser 2: 1. Ou seja, o valor de seus ativos atuais deve ser o dobro do seu passivo circulante.
Como mencionei acima, é difícil vender os ativos rapidamente sem tomar alguma perda, então você precisa de mais recursos para cobrir suas responsabilidades. Solvência, portanto, é a capacidade de um negócio manter uma proporção atual de 2: 1, para que ele possa lidar com emergências e pagar suas contas no curto prazo (menos de um ano).
Viabilidade de uma empresa
O conceito de viabilidade é muitas vezes discutido com seres vivos (bebês recém-nascidos, por exemplo) e sua capacidade não só de sobreviver, mas de prosperar.A viabilidade econômica significa continuar os lucros sustentáveis para uma empresa ao longo de um período de tempo. Isso não significa que todos os trimestres sejam rentáveis, mas que ao longo do tempo o negócio é rentável, o que prevê liquidez para emergências e solvência para as necessidades atuais.
Voltar para o meu ponto original: as empresas geralmente falam porque esquecem o básico:
- O negócio deve ter dinheiro suficiente para cobrir emergências (liquidez);
- O negócio deve ter ativos suficientes para que, se os empréstimos devem ser amortizados, ou os impostos devem ser pagos, a empresa pode cobrir essas "chamadas" em seus ativos (solvência); e
- O negócio deve continuar a ser lucrativo, o que significa que continua a gerar mais renda do que receita, aumentando assim o caixa e outros ativos (viabilidade).
Princípios básicos do negócio. Esqueça-os em seu perigo.
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