Por que alguns investimentos perdem dinheiro e outros não

É um cenário de investimento infeliz, mas comum. Você recebe uma dica de investimento quente de um colega, um amigo ou talvez até seu corretor, e parece uma ótima oportunidade para ganhar algum dinheiro. Uma vez que você não pode ignorar, investir um pouco do seu dinheiro suado. Então, talvez alguns meses depois, ou talvez alguns anos depois, seu investimento "quente" leva um mergulho no nariz e você perde um pedaço do seu dinheiro suado.

Ou talvez você não perca seu investimento inicial, mas você também não faz nada e você perdeu oportunidades de crescimento potencial disponíveis em outros lugares. O que deu errado?

Em primeiro lugar, a maioria das dicas de ações "quentes" deve ser divulgada pelo investidor médio, que deve se concentrar em investimentos com um ritmo de crescimento agradável e constante e taxas baixas. A especulação (que é o que a maioria das dicas de investimento "calorosas") é para investidores experientes que conhecem os prós e contras do investimento e quem pode perder dinheiro se o negócio "quente" ficar azedo. No final, a especulação pode ser muito parecida com jogos de azar e, como jogos de azar, a especulação não é para seus fundos de aposentadoria ou o fundo da faculdade de seus filhos.

Então, por que alguns investimentos ganham dinheiro e outros perdem dinheiro?

Razões comuns pelas quais alguns investimentos ganham dinheiro

Ao olhar para ações e títulos que têm um histórico de desempenho forte e consistente, vemos alguns padrões.

Embora esses padrões não sejam indicadores de um investimento em bolsa sem risco (aqueles são poucos e distantes e geralmente caros), eles destacam algumas das muitas razões por que alguns investimentos ganham dinheiro. Para o investidor especulativo ou de busca de risco (não o tipo de investidor que quer ser), há muito pouca magia ou excitação por trás das sólidas escolhas de investimento.

Na verdade, a maior parte do tempo é apenas um indicador de bom negócio.

• A empresa gera um lucro de forma consistente, para que eles possam pagar os juros sobre sua obrigação ou os dividendos sobre o estoque que você comprou.
• O desempenho da empresa supera o de seus concorrentes.
• Você investiu em uma empresa financeiramente forte que é amplamente reconhecida como um bom investimento. Você é mais provável que receba um bom preço para o seu estoque quando estiver pronto para vender se o estoque estiver em demanda e outros quiserem comprá-lo.

Ao procurar bons investimentos, os investidores de valor lendário como o Warren Buffet tendem a considerar essas considerações-chave e muitos outros da administração da empresa para o próprio negócio para determinar o valor da empresa e, portanto, se seu estoque está subvalorizado ( o que pode sugerir uma boa oportunidade de investimento). Quando se trata de investir e conquistar no mercado, também devemos sempre deixar uma pequena sala para a boa sorte simples, o que não é um sólido princípio de investimento, mas certamente não é inédito.

Razões comuns por que alguns investimentos perdem dinheiro

Assim como existem várias razões pelas quais alguns investimentos ganham dinheiro, há apenas tantos, senão mais, por que um investimento perde dinheiro. Na maioria das vezes, há algum erro no investidor persistente no fundo de um investimento falhado.

Muitos investimentos perdem dinheiro simplesmente por causa do comportamento dos investidores. Se o investidor está negociando muitas vezes ou não é suficiente (o que pode ser devastador para um portfólio), tentando tempo o mercado (o que geralmente é uma idéia ruim e perdida), agindo de acordo com a multidão ou o rebanho pensar (o que geralmente é errado ), ou simplesmente não investir de acordo com uma linha de tempo apropriada (que pode render os bons perdedores de investimentos devido à volatilidade de curto prazo), os investidores estão constantemente perdendo dinheiro devido aos seus próprios comportamentos e emoções de investimento.

Mas quando um investimento perde dinheiro, apesar de um comportamento de investimento sólido por parte do investidor, os motivos da perda podem retornar à própria empresa ou práticas comerciais não éticas.

• Os consumidores não compram os produtos ou serviços da empresa. Não importa se eles têm excelentes produtos. Se eles não são bem comercializados ou eles custam demais, as vendas sofrerão.
• A empresa não pode competir efetivamente em sua indústria.
• Os funcionários da empresa não administram o negócio, talvez por fraude ou por não seguir um orçamento, e seus custos excedem seus rendimentos.
• O estoque não atrai outros investidores, então quando você o vende, os compradores não estão dispostos a comprá-lo ao preço que você pagou.
• Os gerentes ou diretores da empresa são desonesto e abusam dos fundos da empresa. Pense em Enron, Adelphia ou WorldCom.
• Você caiu por um campo que era uma mentira - os lucros da empresa são menores do que você dizia, os contratos que eram uma "coisa certa" nunca existiam, ou as demonstrações financeiras foram corrigidas.
• Sua situação financeira obriga você a vender seu investimento em um momento em que o mercado está para baixo.
• Os corretores que venderam o estoque manipularam o preço e depois despejaram as ações, tirando seu lucro desonesto e deixando você e outros investidores segurando um estoque sem valor ou quase sem valor.

As lições de investimento para o investidor médio

Em última análise, não há investimentos à prova de balas ou estratégias de investimento, mas existem comportamentos que podem salvá-lo de perda significativa. No final, os bons investimentos que ganham dinheiro nem sempre são os mais excitantes (na verdade, eles geralmente não são excitantes), mas a chave é encontrar o equilíbrio entre o risco e a recompensa e não fazer esses erros de investimento comuns .