10 Melhores ETFs para qualquer objetivo ou estilo de investimento

Encontrar os melhores ETFs com a versatilidade e o histórico para se adequar a quase qualquer portfólio de investimentos não é uma tarefa simples. Mas fizemos a lição de casa e descobrimos dezenas de fundos para chegar aos 10 melhores ETFs que representam diversas categorias. Isso significa que quase qualquer investidor pode usar esses fundos para construir um portfólio diversificado.

Antes de entrar na lista de fundos, revisemos os conceitos básicos de ETFs para ter certeza de que este tipo de investimento é apropriado para suas necessidades de investimento.

Definição, básico e comparação do ETF para fundos mútuos

Mesmo se você nunca investiu em ETFs, é provável que você tenha ouvido falar desse veículo de investimento versátil. Mas o que exatamente são ETFs?

ETF é um acrônimo que significa "Exchange-Traded Fund". Eles são semelhantes aos fundos de investimento na medida em que são títulos isolados que possuem uma cesta de títulos subjacentes. Como os fundos indexados, a grande maioria dos ETFs acompanham passivamente um índice de referência, como o índice S & P 500, o NASDAQ 100 ou o Russell 2000. Mas é aí que as semelhanças dos ETFs e dos fundos mútuos terminam.

Ao contrário dos fundos mútuos, os ETFs comercializam durante o dia como ações, enquanto os fundos de investimento se comercializam no final do dia. Isso proporciona maior versatilidade na escolha de um ponto de entrada, potencialmente aproveitando as flutuações de curto prazo no preço. No entanto, os ETFs podem ser escolhas de investimento inteligente para investidores de longo prazo, o que é outra semelhança com seus primos de fundos mútuos de índice.

Devido à sua simplicidade e natureza passiva, os ETFs tendem a ter despesas mais baixas do que os fundos mútuos. E porque há muito pouco volume de negócios da carteira de títulos subjacentes, os ETFs são muito eficientes em termos fiscais, o que os torna ativos para contas de corretagem tributáveis.

Agora, com as apresentações formais fora do caminho, você só tem a tarefa de escolher os melhores ETFs para manter seu portfólio.

Como com a força da diversificação com fundos mútuos e outros tipos de investimento, é aconselhável manter mais de um ETF para a maioria dos objetivos de investimento.

Melhores ETFs que controlam principais índices de mercado

Para começar nossa lista de 10 melhores ETFs para manter qualquer objetivo ou estilo de investimento, começaremos com fundos amplamente cotados que acompanham índices amplamente diversificados. O que isso significa é que esses ETFs seguem um índice que mantém ações em vários setores. No entanto, cada um tem o seu próprio

1. Spider S & P 500 (SPY) : Abertura aos investidores em 1993, a SPY é a primeira ETF disponível no mercado. Como o próprio nome sugere, a SPY segue passivamente o índice S & P 500, que representa mais de 500 das maiores ações da U. S., conforme medido pela capitalização de mercado. Isso significa que os acionistas obtêm um portfólio diversificado de ações como Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) e Alphabet (GOOG).O SPY pode funcionar bem como um investimento autônomo para objetivos de investimento de longo prazo ou como uma participação central em um portfólio mais diversificado. Os potenciais investidores devem estar cientes de que, embora a SPY detém centenas de ações, espera-se uma queda de valor a curto prazo. A razão de despesa para SPY é apenas 0. 0945 por cento, ou US $ 9. 45 por ano para cada $ 10 000 investidos.

Isso torna o SPY mais barato que a maioria dos fundos do índice S & P 500.

2. iShares Russell 3000 (IWV) : Os investidores que desejam uma diversificação mais ampla do que as ofertas S & P 500, terão vontade de examinar de perto a IWV. Esta ETF acompanha o índice Russell 3000, que representa aproximadamente 3 000 ações da U. S., a maioria das quais são estoques de grande capitalização. No entanto, a IWV também possui ações de pequena e média capitalização, o que torna uma participação mais diversificada do que os fundos do índice S & P 500. A IWV pode ser uma escolha inteligente para os investidores começarem a investir com ETFs. O fato de a IWV possuir 100 por cento de ações significa que os investidores devem ter horizontes temporais de longo prazo e alta tolerância ao risco relativo. A razão de despesa para IWV é de 0. 20 por cento, ou US $ 20 por ano para cada $ 10.000 investidos.

3. iShares Russell 2000 (IWM) : Esta ETF pode ser uma escolha inteligente para investidores agressivos que desejam uma ampla exposição aos estoques de pequena capitalização.

A IWM rastreia o índice Russell 2000, que representa cerca de 2 000 U. S. ações de pequena capitalização. Os estoques de pequenas capitais têm mais risco de mercado do que os estoques de grande capital, mas também têm potencial para maiores retornos de longo prazo. A IWM pode fazer um bom fundo de satélite em uma carteira, aumentando o potencial de ganhos e reduzindo o risco através da diversificação. As despesas com IWM são de 0,20 por cento, ou US $ 20 por ano, por cada $ 10 000 investidos.

4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : A Vanguard é mais conhecida por seus fundos de investimento de alta qualidade, de baixo custo e sem carga, mas também possui uma seleção diversificada de ETFs e IVOO pode ser o melhor meio- capitalizar o ETF no mercado. Os estoques de base média geralmente são chamados de "mancha doce" do mercado porque, historicamente, procuram maiores retornos de longo prazo do que os estoques de grande capital, ao mesmo tempo em que reduzem o risco de mercado do que os estoques de pequena capitalização. Esta dupla qualidade em um investimento torna a IVOO uma escolha inteligente para usar como uma participação no núcleo agressivo ou como um elogio para um fundo de índice S & P 500. A razão de despesa para IVOO é de 0,15 por cento, ou US $ 15 por ano para sempre US $ 10 000 investidos.

5. iShares MSCI EAFE (EFA) : se você tivesse que escolher apenas uma ETF de ações estrangeiras para comprar, a EFA seria uma escolha inteligente. Esta ETF acompanha o índice MSCI EAFE, que representa mais de 900 ações nas regiões do mundo desenvolvido da Europa, "Australasia" (Austrália e Nova Zelândia) e no Extremo Oriente, que compõe o acrônimo EAFA. Os estoques incluem participações de grande e médio prazo. O investimento estrangeiro tende a gerar maior risco de mercado do que a U. S. investindo, o que significa que a EFA é melhor utilizada como participação por satélite em um portfólio diversificado. A razão de despesa para EFA é de 0,33 por cento, ou US $ 33 por ano para cada $ 10 000 investidos.

6.iShares Core Aggregate Bond (AGG) : em apenas um ETF, um investidor pode capturar todo o mercado de títulos dos EUA e essa ampla diversificação faz da AGG uma participação sólida para a parcela de renda fixa de uma carteira ou como um fundo de obrigações autônomo . Por apenas 0,5% da razão de despesa, você pode obter exposição a mais de 6 000 títulos.

Melhores ETFs para setores

Investir em fundos do setor não é para todos, mas eles podem ser adições inteligentes a qualquer portfólio com a finalidade de diversificação e potencial para aumentar os retornos de longo prazo. Para os quatro fundos finais na nossa lista de melhores ETFs, iremos destacar os fundos do setor.

7. Health Care SPDR (XLV) : Este ETF se concentra no setor de saúde, conhecido por seus benefícios combinados de potencial de crescimento a longo prazo e qualidades defensivas. O setor de saúde incluiu empresas farmacêuticas, empresas de biotecnologia, fabricantes de dispositivos médicos, corporações hospitalares e muito mais. Com o envelhecimento da população e os avanços na medicina, o setor da saúde está pronto para ser um setor de alto desempenho para o futuro previsível. A razão pela qual as ações de saúde são consideradas defensivas é porque eles tendem a manter seu valor melhor do que o amplo mercado durante grandes quedas. As pessoas ainda precisam de sua medicação e visitam o médico em recessões. A razão de despesa para XLV é de 0,14 por cento, ou US $ 14 por ano, por cada $ 10 000 investidos.

8. Energy Select Sector SPDR (XLE) : o setor de energia também pode ser uma adição de qualidade a um portfólio diversificado de ETFs. A energia inclui empresas que produzem petróleo e gás natural. Uma vez que o petróleo é um recurso limitado, os preços da energia provavelmente tendem a aumentar, assim como os preços dos estoques de energia. A razão de despesa para XLE é de 0,14 por cento, ou US $ 14 por ano, por cada $ 10 000 investidos.

9. Utilitários Selecione Sector SPDR (XLU) : As utilidades incluem empresas que fornecem serviços de utilidade, como gás, eletricidade, água e telefone para consumidores. Como a saúde, os consumidores ainda precisam de serviços públicos durante as recessões do mercado, o que torna esses estoques bons jogos defensivos e ferramentas de diversificação inteligente para quase todo o portfólio de longo prazo. A razão de despesa para XLU é de 0,14 por cento, ou US $ 14 por ano, por cada $ 10 000 investidos.

10. Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP) : Se você quer uma diversificação mais ampla de ações defensivas, o setor de bens de consumo é uma boa maneira de capturar esse objetivo. Os produtos básicos do consumidor são itens que os consumidores compram para a vida diária. Alguns destes incluem itens de saúde, alimentos, utilidades, álcool e tabaco. A razão de despesa para XLU é de 0,14 por cento, ou US $ 14 por ano, por cada $ 10 000 investidos.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários. Kent Thune não possui pessoalmente nenhum dos valores acima mencionados a partir desta escrita, mas ele os mantém em algumas contas de clientes.