Investimento Definição Objetivo e Exemplos

Um objetivo de investimento, em relação ao planejamento financeiro pessoal, é o propósito de um portfólio específico servir para as necessidades financeiras do cliente individual ou do investimento. Uma vez que o objetivo é determinado, então determinará quais classes de ativos particulares e tipos de segurança são necessários para cumprir o objetivo do portfólio.

Em palavras diferentes, o objetivo de investimento é a razão fundamental pela qual você está investindo.

Um objetivo de investimento também pode definir como um fundo mútuo investe seu portfólio. Por exemplo, no que diz respeito aos fundos de investimento, o objetivo de investimento indicado indica os objetivos de investimento de um determinado fundo, com base na redação do prospecto de um fundo.

Como determinar o objetivo de investimento para investidores individuais

O seu objetivo de investimento pode ser considerado a resposta às questões básicas que são inteligentes para perguntar antes de começar a construir um portfólio. Qual o propósito do seu dinheiro? O que você quer que ele faça? Quanto tempo você tem até que você precise desse dinheiro? Qual o risco que você está disposto a obter para obter retornos acima da média? Você quer que seu dinheiro cresça ou você deseja preservar seu valor atual?

As respostas a essas perguntas o ajudarão a chegar ao seu horizonte de tempo de investimento e tolerância ao risco, que são os elementos fundamentais da determinação do seu objetivo de investimento. Por exemplo, se o objetivo do seu dinheiro é para aposentadoria e você estima que você tem pelo menos 20 anos até que este objetivo de investimento possa ser alcançado, você tem um objetivo de longo prazo.

Supondo que sua tolerância ao risco não seja baixa, o objetivo adequado de investimento do fundo mútuo seria geralmente categorizado como crescimento. Portanto, você olharia os fundos de investimento em ações de crescimento, bem como outros fundos para diversificar seu portfólio.

Exemplos de objetivos de investimento e tipos básicos

Seu objetivo de investimento pode ser considerado crescimento, mas também pode ser renda ou preservação, se você estiver aposentado, ou pode ser alguma combinação ou variação desses tipos.

Por exemplo, alguns investidores querem aumentar o valor da sua conta ao longo do tempo, mas também querem tirar algum resultado de seus investimentos. Portanto, esse objetivo de investimento pode ser considerado crescimento e renda. Os objetivos de preservação geralmente procuram manter os valores da contais estáveis ​​ou, no mínimo, crescerem a uma taxa igual à taxa esperada de inflação, que geralmente é de aproximadamente 3. 5% a 4. 0% para fins de investimento.

Antes de começar a investir, não se esqueça de determinar seu próprio objetivo de investimento. Então você poderá combinar seu objetivo com o dos fundos mútuos para comprar que são apropriados para você e seus objetivos.

Aviso: As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento.Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.