Razões médias de despesas para fundos mútuos

Comparando os índices de despesas é como comparar maçãs e laranjas - alguns tipos de fundos terão, naturalmente, maiores índices de gastos do que outros. Portanto, ao analisar fundos mútuos, é bom saber o índice de despesas médias para o tipo particular de fundo que você está analisando, então tente encontrar os melhores fundos que também têm despesas abaixo da média.

Razões médias de despesas por tipo de fundo

Há uma abundância de bons fundos mútuos com taxas de despesas abaixo da média a serem escolhidas no universo.

Portanto, não se conforme com o preço caro quando você pode ter alta qualidade e de baixo custo! Aqui está uma discriminação e comparação dos índices de gastos médios para os tipos de fundos básicos:

Fundos de ações de grande capacidade: 1. 25%
Fundos de ações de médio prazo: 1. 35%
Fundos de ações de pequeno capital: 1. 40%
Fundos de fundos estrangeiros: 1. 50%
Fundos do índice S & P 500: 0. 15%
Fundos de obrigações: 0. 90%

Nunca compre um fundo mútuo com taxas de gastos superiores a estes! Observe que a despesa média varia por categoria do fundo. A razão fundamental para isso é que os custos de pesquisa para o gerenciamento de portfólio são mais altos em certas áreas de nicho, como ações de pequena capital e ações estrangeiras, onde a informação não está tão pronta quanto as grandes empresas nacionais. Portanto, a pesquisa adicional necessária pelos analistas e gerentes de fundos mútuos, naturalmente, elevará os custos de operação do fundo mútuo.

Nota: estas médias são o que eu chamaria de "aproximações próximas" e foram tomadas diretamente do meu software de fundos mútuos Morningstar.

Você também pode encontrar números semelhantes na maioria dos sites de pesquisa de fundos mútuos.

Os fundos do índice têm menores proporções de despesas

Pelo motivo oposto, os fundos do índice têm baixas despesas. Uma vez que são gerenciados passivamente, o que significa que o gerente do fundo está apenas rastreando as ações ou vínculo com o índice de referência do fundo, os custos operacionais do fundo podem ser mantidos extremamente baixos.

Por exemplo, um fundo do Índice S & P 500 simplesmente detém as mesmas ações dentro do índice e, portanto, nenhuma pesquisa ou análise é necessária para encontrar os títulos ou títulos para comprar para o fundo, como é o caso dos fundos gerenciados ativamente.

A maioria dos fundos do índice terá rácios de gastos de cerca de 0. 20% ou menos. Alguns fundos negociados em bolsa, ou ETFs, podem ter rácios de despesas ainda menores do que os fundos de investimento indexados.

Com isso dito, os fundos com os índices de despesas mais baixos nem sempre são os melhores. Portanto, ao analisar um fundo mútuo, o índice de despesas é apenas uma das várias coisas a considerar antes de comprar o fundo.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.