Fundos mútuos sem carga - Quais empresas têm o melhor

Encontrar "o melhor" de qualquer coisa é realmente um exercício subjetivo; O que funciona para uma pessoa pode não ser ideal para outra. No entanto, quando se trata de fundos mútuos, existem apenas algumas das melhores empresas sem carga para comprar.

Não existe uma família de fundos mútuos ou uma empresa de investimento de tamanho único. Portanto, não há nenhuma maneira de encontrar o melhor balcão único para investir. Mas você certamente pode reduzir as escolhas considerando o que mais interessa ao investidor sábio - uma grande variedade de opções, baixos índices de gastos, sólidas filosofias de investimento e gerenciamento experiente para citar alguns sinais de bom valor.

Com isso, esta lista de famílias de fundos sem carga não foi criada com método científico (por exemplo, sistema de pontos para certos aspectos quantitativos), mas seu guia de fundos mútuos humilde usou uma abordagem qualitativa, baseada no conhecimento perspectiva que veio de anos de experiência como consultor de investimentos e planejador financeiro. Para divulgação completa, usei fundos mútuos de todas as seguintes famílias de fundos, seja para uso pessoal ou para recomendações aos clientes ou a ambos.

Vanguard Group, Inc: The Low-Cost Index Master

Você não pode ser mais simples, de baixo custo e diversificado como Vanguard. Essa família de fundos mútuos de propriedade dos investidores se tornou popular entre a multidão do-it-yourself (DIY) com seu carinho e admiração pelo fundador John C. "Jack", o estilo de investimento de senso comum do Bogle. Sua filosofia de investimento alinha-se com a Efficient Markets Hypothesis (EMH), que diz essencialmente que todas as informações conhecidas sobre títulos de investimento, como ações, já são tidas em conta nos preços desses títulos.

Portanto, nenhuma quantidade de análise pode dar ao investidor uma vantagem sobre outros investidores.

O Google pode dizer: "Se você não conseguir superar o mercado, junte-se a ele". Tomando esta filosofia um passo adiante, o Bogle efetivamente ilustra seus seguidores, conhecidos como "Boglehead", e para a comunidade mundial de investimentos que os custos envolvidos com a negociação de títulos corroem os retornos, especialmente em longos períodos de tempo.

O fundo mais antigo da Vanguard é o Wellington Fund (VWELX) e seu fundo mais conhecido é o Vanguard 500 Index (VFINX), que é um fundo de índices que reflete os movimentos de (e títulos encontrados dentro) do índice S & P 500.

Se você é o tipo de investidor que não quer gastar tempo analisando fundos mútuos e acredita que os fundos indexados passivamente gerenciados e os Fundos negociados em bolsa (ETFs) são as melhores ferramentas para construir uma carteira de fundos mútuos, a Vanguard é a única empresa de fundos mútuos que você precisa. Se você precisar de mais informações para tomar uma decisão sobre o investimento em índices, consulte o artigo, Por que investe em fundos de índice.

Fidelity Investments: The Big Retirement Services Company

A Fidelity Investments é mais conhecida como uma empresa de fundos mútuos e fornecedora de serviços e produtos de aposentadoria, como planos 401 (k) e IRAs, para empresas e particulares. A Fidelity, fundada em 1946, é uma das maiores corporações multinacionais de serviços financeiros do mundo.

Ao contrário da Vanguard, a Fidelity é de propriedade pública, o que pode afetar a filosofia geral da organização. Por exemplo, os acionistas do estoque da Fidelity querem ver lucros crescentes. Portanto, um grande aspecto do objetivo da Fidelity é atrair mais dinheiro atraindo mais investidores.

É por isso que você vê e ouve muito mais mídia da Fidelity do que da Vanguard.

Não há nada de errado com os lucros crescentes. No entanto, alguns fundos podem atrair uma quantidade tão grande de ativos que eles não são mais capazes de navegar nos mercados e efetivamente superar índices como eles podem ter feito no passado. Pense no Fundo Magellan da Fidelity (FMAGX). O lendário gerente de fundos, Peter Lynch, fez tão bem em escolher ações durante a década de 1980 que se tornou o maior fundo do mundo (o fundo cresceu de US $ 20 milhões em ativos para US $ 13 bilhões durante o mandato de Lynch). Desde então, Magalhães tem lutado. Felizmente, a Fidelity tem outro artista popular e forte em Fidelity Contrafund (FCNTX), gerenciado pelo altamente respeitado William Danoff.

A fidelidade merece elogios por ter uma maior variedade de opções do que a maioria das famílias de fundos.

Eles têm uma ampla seleção de fundos de índice e ETFs que competem com a Vanguard's e eles têm uma grande seleção de fundos gerenciados ativamente que representam todas as principais categorias de fundos, bem como fundos do setor.

Deve-se notar que nem todos os fundos da Fidelity são sem carga. Eles também têm ações de conselheiro e fundos carregados.

T. Rowe Price: Solid Alternative to the Giants

Thomas Rowe Price, Jr fundou sua empresa de investimentos em 1937 com base em sua filosofia de investimento em ações, que se concentra em ações de empresas que deverão crescer a uma taxa mais rápida em relação à mercado de ações global. T. Rowe Price é um favorito entre a multidão do-it-yourself para a ampla seleção de fundos de investimento sem garantia da empresa de investimentos, incluindo o seu fundo principal e aquele com o maior valor de ativos totais, T. Rowe Price Growth Stock Fund (PRGFX). T. Rowe Price também possui alguns dos melhores fundos do Índice S & P 500, bem como uma seleção diversificada de outros fundos sem custo, incluindo o destaque T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), um dos fundos setoriais de melhor desempenho do fundo mútuo universo.

Pacific Investment Management Company (PIMCO): Melhor em obrigações sem carga

A PIMCO é uma empresa de gestão de investimentos co-fundada pelo legendário gestor de fundos de títulos, William H. ("Bill") Gross. O Sr. Gross gerencia o retorno total da PIMCO (PTTDX), que é o maior fundo de investimento do mundo, bem como outros fundos, incluindo o popular Harbour Bond (HABDX). Quando não está trabalhando para gerenciar suas carteiras de renda fixa, ele permanece ocupado falando e escrevendo.O Bill Gross Investment Outlook da PIMCO é amplamente lido para sua visão de mundo e informações sobre economia e mercados.

Charles Schwab: corretor de desconto, empresa de fundo All-in-One

Você pode abrir facilmente uma conta de corretagem na Vanguard ou Fidelity, onde você pode escolher entre milhares de fundos de investimento, mesmo aqueles de empresas concorrentes de fundos mútuos. No entanto, Charles Schwab pode ser o melhor corretor de desconto geral que oferece o pacote completo de fundos de investimento, ações, títulos e serviços para comerciantes de investimentos em um só lugar. Como a campanha publicitária popular sugere: "Precisa de ajuda? Peça Chuck!"

Fundada em 1971 sob o nome de First Commander Corporation, a Schwab começou a oferecer serviços de corretagem a particulares com desconto em 1975. Antes desse período, investir no mercado de ações foi considerado principalmente como um privilégio de pessoa rica.

Como pesquisar e encontrar os melhores fundos sem carga

A pesquisa de fundo mútuo pode ser facilitada com uma boa ferramenta de pesquisa on-line. Se você é um iniciante ou um profissional e se você está procurando comprar os melhores fundos de investimento sem custo, reveja um fundo existente, compare e crie diferentes fundos ou esteja apenas tentando aprender algo novo, sites de pesquisa de fundos mútuos, como Morningstar, pode ser útil e fácil de usar. As "telas" de pesquisa em suas ferramentas on-line permitem que um investidor reduza sua busca por fundos sem carga e com isenção de carga. A maioria dos sites de pesquisa de fundos mútuos em linha exige que você se registre para acesso "gratuito" ou "premium".

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.