Os melhores fundos do índice S & P 500 e por que eles são os melhores

Se você adivinhar que os melhores fundos do índice S & P 500 são aqueles que possuem os índices de despesas mais baixos, você está na maior parte correto. No entanto, além de baixos custos, há um delicado equilíbrio de ciência e arte com indexação que faz com que apenas algumas empresas de fundos mútuos se qualificem para fazer nossa lista dos melhores fundos do índice.

Os melhores fundos do índice: Mantendo os custos baixos

Este é o aspecto do investimento no fundo do índice que a maioria dos investidores sabe ser crucial para produzir os melhores fundos do índice.

Essencialmente, os fundos do índice com os índices de despesas mais baixos geram os melhores retornos ao longo do tempo. Isso também é uma vantagem de usar fundos indexados em oposição aos fundos gerenciados ativamente. Por exemplo, se um fundo de índice tiver uma razão de despesa de 0,12, mas um fundo gerenciado ativamente comparável tenha uma razão de despesa de 1,12, o fundo de índice possui uma vantagem imediata de 1. 00% sobre o fundo gerenciado ativamente. Como os fundos do índice são gerenciados passivamente (eles simplesmente combinam as participações de um determinado índice), os custos de gerenciamento do fundo são dramaticamente reduzidos. Sem pesquisa real necessária, os custos podem ser mantidos extremamente baixos, o que tem um impacto positivo nos retornos ao longo do tempo.

Os melhores fundos do índice: Tight Index Tracking

Agora estamos entrando na ciência da indexação. Os analistas de investimentos juntaram índices (várias listas de ações ou títulos) para criar benchmarks com o objetivo de medir as médias amplas do mercado. Os índices mais conhecidos são Dow Jones Industrial Average, The S & P 500 e NASDAQ.

Os fundos do índice procuram espelhar o desempenho de um índice de referência específico. Por exemplo, a maioria dos fundos de ações de grande capitalização tentam vencer o melhor índice de ações de ações de grande porte, o S & P 500. No entanto, o objetivo de um fundo do Índice S & P 500 não é "vencer o índice", mas combine-o, , o que significa que o fundo tentará replicar o desempenho do índice.

Para fazer isso, basta, o fundo terá os mesmos estoques encontrados no S & P 500. Portanto, os melhores fundos do índice de ações farão um bom trabalho de combinar a lista de ações (participações) representado no índice de referência. Os analistas de ações podem chamar esse "baixo erro de rastreamento".

Os melhores fundos do índice: usando métodos adequados de ponderação

Há mais para construir um fundo de índice do que simplesmente comprar os valores representados no índice. Para criar um fundo de índice e assegurar um bom acompanhamento de desempenho, a equipe de gerenciamento e equipe de apoio determinará quanto (o número de ações) de cada participação na lista para comprar. A idéia é combinar a porcentagem de "ponderação" do próprio índice. Os índices que classificam as participações para que os componentes maiores recebam pesos percentuais maiores sejam denominados índices ponderados por capitalização (também designados índices ponderados ou índice ponderado de mercado).O S & P 500 é um exemplo de um índice ponderado. A maior parte dos fundos do índice refletirá o índice ponderado de cap por compra de participações para tornar os títulos com maior capitalização a maior participação por porcentagem no fundo do índice. Por exemplo, se o estoque da XYZ Corporation tiver a maior capitalização de mercado, as ações da XYZ Corporation representarão a maior porcentagem do fundo do índice.

Os melhores fundos de índice: dimensionando coisas

No mundo de indexação, o tamanho pode importar. As grandes empresas de fundos mútuos, como a Vanguard, a Fidelity e a Charles Schwab, têm um grande número de investidores e, portanto, possuem os ativos para gerenciar efetivamente o fundo (por exemplo, comprar ações de participações, fornecer liquidez para atender a demanda por retiradas de investidores). Em comparação, um fundo de índice com uma baixa quantidade de ativos pode encontrar dificuldade em manter o portfólio adequadamente ponderado ao índice.

Top 3 Best S & P 500 Index Funds

Agora que você sabe o que é preciso para obter os melhores fundos do índice, agora você pode seguir selecionando os melhores fundos do índice S & P 500. Tenho certeza que você concordará com as nossas principais seleções do Fundo do Índice S & P 500:

• Vanguard 500 Index (VFINX) : A Vanguard foi construída com indexação e é o original no mundo de fundos indexados. Há mais de 35 anos, o fundador da Vanguard, John Bogle, observou que a maioria dos investidores não conseguiu superar o índice S & P 500 de forma consistente por longos períodos de tempo. Sua idéia era simplesmente combinar as participações do índice e manter os custos baixos. Simplicidade e frugalidade são dois dos maiores princípios do investimento bem sucedido e a Vanguard tem essas virtudes dominadas. A Vanguard também é de propriedade de seus investidores, o que coloca as suas prioridades no fornecimento de fundos de investimento e FNB de alta qualidade, de baixo custo, em oposição a uma cultura de altos lucros típicos de algumas instituições financeiras públicas.
• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): o tamanho da Fidelity, a experiência com a indexação e o desejo de competir com a Vanguard se combinam para fazer suas ofertas de fundos de índice em segundo lugar apenas para a Vanguard. Muitas vezes, os fundos do índice entre os dois gigantes rivais são indistinguíveis em termos de despesas e desempenho. Em última análise, a competição cria fundos de maior qualidade para o investidor.
• Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab fez um esforço consciente para fornecer mais do que apenas serviços de corretagem de desconto aos investidores: Eles mergulharam profundamente nos mercados de fundos de índice da Vanguard e Fidelity. Os fundos do índice geralmente são um pouco mais elevados em relação à despesa do que seus concorrentes maiores, mas se você já é um investidor da Schwab, você também pode economizar a taxa de transação por usar fundos fora da rede e usar os fundos do índice Schwab.

Dicas para Pesquisa de Fundos do índice S & P 500

Se você tiver a sorte de ter saldos elevados em suas contas de investimento, você pode se qualificar para outras classes de ações que tenham taxas de despesas ainda menores do que os fundos listados aqui. Por exemplo, a Vanguard tem outra classe de ações, chamada Admiral Shares, que fornece taxas de despesas mais baixas.O Vanguard 500 Index Admiral (VFIAX) possui uma razão de despesa de apenas 0,6, enquanto a VFINX possui uma razão de despesa de 0,17%.

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