Melhores setores para estágios no ciclo econômico

Muitos investidores falham no momento do mercado; outros nunca experimentam porque temem correr o risco de perder suas economias arduamente conquistadas para os caprichos da bolsa de valores. Em ambos os casos, há uma falta de compreensão dos ciclos econômicos e do mercado e dos erros fundamentais com as estratégias de alocação de ativos.

Conhecer quais setores que podem superar o mercado de ações podem ser feitos de forma inteligente se você entender e observar as fases do ciclo econômico.

Por este motivo, veja alguns dos fundamentos do investimento em fundos mútuos e, em seguida, avance para aprender mais sobre o investimento em setores.

Saiba como criar uma carteira

Timing do mercado ao investir em fundos do setor pode parecer arriscado ou irresponsável na superfície, mas pode ser feito com sabedoria. Para construir o melhor portfólio de fundos de investimento, você sempre começa com uma alocação de ativos apropriada para seu horizonte de tempo e tolerância ao risco.

Por exemplo, os investidores que talvez precisem aproveitar suas economias em menos de 10 anos devem ter um mix relativamente conservador de ações, títulos e caixa, em comparação com um investidor com mais de 10 anos para investir . Além disso, se você ficar nervoso sempre que vê a queda do saldo da sua conta, é provável que você tenha uma baixa tolerância ao risco, o que significa que sua alocação de ativos deve ser relativamente conservadora, independentemente do seu prazo até a retirada.

Uma vez que você chega a uma alocação de ativos, você está pronto para construir seu portfólio.

Um bom modelo para a maioria dos investidores a seguir para a construção do portfólio é chamado de estrutura central e de satélite. Como o nome sugere, você começa com um núcleo, como um dos melhores fundos do Índice S & P 500, e construa em torno dele com outros fundos. É aqui que os setores entram em jogo: podem ser alguns dos "satélites" que se tornam parte de um portfólio diversificado.

Investir com os Fundos Setoriais

Os Fundos Setoriais se concentram em uma indústria, objetivo social ou setor específico, como cuidados de saúde, imóveis ou tecnologia. Seu objetivo de investimento é fornecer exposição concentrada a grupos industriais específicos, chamados setores. Os investidores em fundos mútuos usam fundos do setor para aumentar a exposição a certos setores da indústria que eles acreditam que funcionarão melhor do que outros setores.

Mas como um investidor pode saber qual setor irá desempenhar melhor em um determinado momento? Claro que não há bola de cristal quando se trata de investir; ninguém sabe com certeza o que o mercado de ações ou economia fará, especialmente em curtos períodos de tempo, como um dia, um mês ou mesmo um ano.

Como o mercado de ações se relaciona com ciclos econômicos

Compreender a diferença entre ciclos econômicos e de mercado e como eles estão relacionados ao desempenho do investimento pode ajudar a determinar as melhores estratégias de tempo e estrutura de portfólio.

Por exemplo, você sabia que um mercado de touro para ações geralmente atinge picos e pode começar a diminuir

antes de a economia picos? Em palavras diferentes, um novo mercado de urso para estoques pode começar mesmo quando a economia continua a crescer, embora a um ritmo muito lento. Na verdade, no momento em que a Reserva Federal anunciou oficialmente uma recessão começou, pode ser um bom momento para se tornar mais agressivo e começar a colocar mais seus dólares de investimento em ações. Todos os investidores, que incluem indivíduos, gestores de ativos, fundos de pensão, bancos, companhias de seguros, apenas para citar alguns, coletam e influenciam o que a maioria se refere como "o mercado". Tecnicamente, o mercado se refere a

mercados de capitais , que é um mercado para investidores para comprar e vender títulos de investimento, como ações, títulos e fundos de investimento. Quando você ouve ou lê sobre referência à "economia", ela geralmente se refere ao que compõe um sistema econômico, que inclui consumidores, indústria, corporações, instituições financeiras e governo.

Escolhendo os melhores setores com base nas fases do ciclo comercial

Em uma visão de grande imagem, o lugar onde o mercado de ações e a economia se sobrepõem são negócios. Isso é por muitas razões, mas é principalmente devido ao fato de que o negócio, que significa que tudo, desde proprietários de pequenas empresas até corporações, impulsionam a economia e são a razão pela qual o mercado de ações existe.

Por esta razão, os investidores podem assistir o ciclo de negócios e escolher setores baseados em tendências históricas nas diferentes fases do ciclo:

Fase do ciclo precoce:

1. A economia está se recuperando rapidamente da recessão. O crédito começa a crescer à medida que a política monetária se alivia (as taxas de juros estão caindo), o que agrega dinheiro e liquidez a uma economia enfraquecida. Como resultado, os ganhos das empresas estão crescendo e os consumidores estão gastando. Os melhores setores incluem ciclos cíclicos e financeiros do consumidor. Fase de ciclo médio:
2. Esta é, tipicamente, a fase mais longa no ciclo de negócios. A economia é mais forte, mas o crescimento está moderando. As taxas de juros são mais baixas e os ganhos das empresas estão no seu ciclo mais forte. Os melhores setores incluem industriais, tecnologia da informação e materiais básicos. Fase do ciclo tardio:
3. O crescimento econômico está abrandando e começa a aparecer superaquecido à medida que a inflação aumenta e o preço das ações começa a parecer caro comparado aos ganhos (ver índice S / P 500 Index P / E). Os melhores setores nesta fase incluem energia, serviços públicos, cuidados de saúde e bens de consumo Fase de recessão:
4. A atividade econômica e os lucros das empresas estão em declínio e as taxas de juros estão subindo enquanto o Federal Reserve trabalha para combater a inflação. Os melhores setores nesta fase incluem os mesmos setores que começam a ganhar vantagem na fase do ciclo tardio. No entanto, esta fase é tipicamente o mais curto (geralmente menos de um ano) e a mudança para os setores da Fase do Ciclo Cedo pode ser considerada. Lembre-se e use a Regra 5% de Alocação de Investimento

Algumas perguntas ainda podem demorar em sua mente, como "Quanto do meu portfólio devo alocar em cada setor?"e" Quantos setores devo usar? "Uma regra geral a seguir não é alocar mais de 5% para cada setor e evitar que mais de 20% do seu portfólio seja dedicado a setores. Portanto, você pode usar entre um e quatro setores. O motivo para isso é que outros fundos de ações que você pode usar, como os fundos do índice S & P 500, também terão exposição a setores e você não quer muito sobreposição de fundos de ações, caso contrário você irá derrotar um primário Propósito de usar setores, que para a diversificação. O investimento tático e estratégico não é apenas para aumentar os retornos!

Aviso:

As informações neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. nenhuma circunstância essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender títulos.