Melhores estoques e setores para taxas de juros crescentes

Quais são os melhores investimentos quando as taxas de juros estão aumentando? O tempo de mercado pode ser desafiador em qualquer momento, mas há movimentos lógicos de comerciantes e os investidores podem fazer para investir nos melhores fundos e setores de ações em um ambiente de taxas de juros crescentes.

Quando as taxas de juros situam-se em ou baixos mínimos históricos, um movimento de investimento sábio é preparar-se para o aumento das taxas de juros, seguido de um movimento final para as ações antes do declínio (mercado ostentoso).

Embora a economia possa ser moderadamente saudável quando as taxas começam a aumentar, as taxas crescentes sinalizam o início do fim de um ciclo econômico. Portanto, uma abordagem tática e equilibrada é manter-se investido para tirar proveito do momento positivo do estágio final, mas também se preparar para momentos mais difíceis que estão à espreita ao virar da esquina.

Melhores fundos de ações para taxas de juros crescentes

Como este é um site para investidores de fundos mútuos, não forneceri dicas para ações específicas para comprar em ambientes de taxas de juros crescentes, mas eu vou te dizer quais categorias de fundos mútuos podem funcionar para você. Uma dessas categorias é o estoque de ações de crescimento. O melhor momento para investir em ações de crescimento é geralmente quando os tempos são bons durante os últimos estágios (maduros) de um ciclo econômico. Não procure mais do que 2007 como exemplo: a economia estava crescendo rapidamente e a maioria dos índices de mercado atingiu os máximos históricos. Também é importante notar que foi o ano anterior à "Grande Recessão" de 2008.

Em 2007, as ações de crescimento dominaram em todas as ações de capitalização, grandes capitais, ações de médio prazo e ações de pequena capitalização (veja meu gráfico no valor vs crescimento vs índice). Os tempos de crescimento rápido geralmente coincidem com o aumento das taxas de juros e a estratégia de investimento em impulso capta essa idéia.

Por exemplo, em 2017, quando o Fed estava aumentando as taxas de juros, os fundos de investimento de ações em crescimento superaram o S & P 500.

Mas tenha em mente que os estoques de crescimento e os fundos mútuos de ações em crescimento geralmente vêem declínios maiores do que o mercado mais amplo uma vez uma correção do mercado ostentoso começa.

Mais uma vez, quando as taxas de juros estão aumentando, a economia geralmente está perto de um pico (a Reserva Federal aumenta as taxas quando a economia parece estar crescendo rapidamente e, portanto, a inflação é uma preocupação). Aqueles que pretendem tempo no mercado com setores terão como objetivo capturar retornos positivos no lado positivo, enquanto se preparam para proteger contra declínios mais difíceis quando o mercado recusar (novamente, pense 2007 a 2008).

Portanto, comerciantes e investidores podem considerar setores que tendem a realizar o melhor (menor preço) quando o mercado e a economia diminuem. Estes podem ser considerados tipos de investimento defensivos:

Grampos do consumidor (não cíclicos)

• : Embora os estoques discricionários do consumo (cíclicos) normalmente funcionem melhor nos estágios iniciais do aumento das taxas de juros, os estoques não cíclicos podem ser um boa idéia antes da recessão, o que é difícil de prever.As pessoas ainda precisam comprar seus mantimentos e comprar produtos para a vida diária quando a recessão chega. Cuidados com a saúde
• : Semelhante aos grampos, os consumidores ainda precisam comprar seus remédios e ir ao médico em tempos bons e ruins. Gold
• : quando os comerciantes e os investidores antecipam uma desaceleração econômica, eles tendem a se mover para fundos, como fundos de ouro e ETFs que investem em tipos de ativos confiáveis. O ouro não é um setor, mas é um recurso que pode ser bom em tempos incertos e mercados em queda. Como sempre, presto meu cuidado de que o timing do mercado não seja uma boa idéia para a grande maioria dos investidores. No entanto, você ainda pode incorporar algumas dessas idéias na construção de sua carteira para fins de diversificação.

Aviso:

As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.