Como verificar as credenciais do seu consultor financeiro

Não faça negócios com um planejador financeiro, consultor financeiro, consultor de investimentos ou corretor, sem primeiro verificar o registro de reclamações e verificar suas credenciais.

Como você faz isso? Com duas etapas simples.

Em primeiro lugar, pergunte o que Agência ou Agências, Supervisionar o Negócio

A resposta deve ser FINRA ou a SEC. FINRA significa a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira. SEC significa a Comissão de Valores Mobiliários.

• Se a resposta for FINRA, o conselheiro deterá algum tipo de licença de títulos ou talvez várias licenças. Você pode usar o recurso BrokerCheck no site da FINRA para ver se há alguma queixa no arquivo.
• Se a resposta for a SEC, você pode usar o recurso de pesquisa do Supervisor de Investimentos da SEC em seu site para verificar o conselheiro e a empresa para a qual trabalham.

Alguns consultores financeiros, ou empresas de consultoria financeira, podem ser matriculados em duas agências reguladoras.

Em segundo lugar, pergunte o que designações profissionais eles possuem

FINRA tem uma página chamada Entendimento Designações de profissionais de investimento que lista cada designação completa com um link para a organização que emitiu a designação. Você pode usar esta página para clicar em uma organização, verifique se o consultor realmente possui as credenciais que eles dizem e tem mais informações sobre o que essas credenciais significam.

Incentivo as pessoas a procurar planejadores financeiros que possuem a designação CFP®.

Vá para verificar a página da designação CFP® do seu planejador para digitar o nome de um consultor para descobrir se eles possuem essa designação. Infelizmente, há muitos casos documentados em que pessoal desonroso usou credenciais que não possuíam. Você não quer fazer negócios com alguém que sente esse tipo de engano está bem.

É por isso que é importante verificar.

Existem também outras credenciais de conselheiro válidas que se aplicam aos campos de imposto, investimento, seguros e planos de aposentadoria, como um CPA, CFA, ChFC e RMA ou RICP.

As licenças e as credenciais são importantes. Também é importante contratar um consultor que tenha experiência em trabalhar com pessoas como você. Saiba quais perguntas fazer quando contratar um consultor financeiro para que você possa ter certeza de encontrar a pessoa certa.

Outros recursos online

Em vez de perguntar a um planejador financeiro onde eles estão registrados, você pode digitar seu nome em um recurso on-line chamado Brightscope, que mostrará onde eles são membros, quais licenças eles detêm e se eles tem itens de divulgação relatados em seus registros.

Você também pode usar muitos tipos de motores de busca online específicos para os planejadores financeiros, que somente listarão os conselheiros que passaram uma verificação básica de antecedentes - o que significa que suas credenciais foram verificadas e não possuem um grande número de reclamações no arquivo.A maioria dos mecanismos de pesquisa on-line permite que você restrinja sua pesquisa por localização geográfica, áreas de especialização ou método de compensação.

Não economize esses tipos de verificação de antecedentes. Quinze a vinte minutos de tempo gasto online é um ótimo investimento quando você está contratando alguém para trabalhar com suas finanças.