Comprando títulos em um ambiente de taxa de juros crescente

O Federal Reserve está gradualmente desenrolando seu estímulo à medida que a economia se move do suporte vital a uma condição estável. Mas os preços dos títulos se movem na direção oposta às taxas de juros, o que faz com que o investimento em fundos mútuos de títulos e ETFs seja um desafio, pelo menos.

Encontrar os melhores fundos de obrigações em 2086, pelo menos, será um desafio. Mas aqui estão algumas diretrizes gerais para comprar investimentos de renda fixa este ano.

Melhores fundos de obrigações para taxas de juros crescentes

Uma maneira de investir em fundos de obrigações durante o aumento das taxas de juros é usar fundos de títulos de curto prazo. De um modo geral, os títulos com vencimentos mais longos caíram mais do que aqueles com vencimentos mais curtos. Assim, ao usar fundos mútuos de títulos com vencimentos médios mais curtos, você pode minimizar o efeito negativo da queda de preços. Neste caso, os investidores podem considerar os fundos de títulos de curto prazo.

Outra maneira de gerir a incerteza no aumento dos ambientes de taxas de juros é usar um fundo mútuo de títulos bem diversificado e bem gerenciado. Um desses fundos é Loomis Sayles Bond (LSBRX). O gerente Dan Fuss tem experiência de 55 anos no setor de investimentos e tem estado em Loomis, Sayles & Company desde 1976. A renda fixa pode ser mais complexa e difícil de gerenciar do que as carteiras de ações. Portanto, um gerente hábil e experiente é uma obrigação para investir em fundos de títulos. Mas tenha em mente que a LSBRX pode investir em títulos de alto rendimento, o que pode ver declínios de queda mais acentuados se a economia ficar fraca.

Um fundo mútuo de boa dívida para se diversificar é Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX).

Como saber quando vender fundos de títulos

Se os fundos de obrigações deverão cair no preço em 2016, não seria sábio vender simplesmente seus fundos de títulos agora e mudar a parcela de renda fixa de sua carteira em dinheiro? Esta é uma questão desafiadora, mas a resposta é relativamente simples se você é um investidor de longo prazo.

Se você olhar para trás ao longo dos últimos anos, você pode ver que as ações tiveram uma de suas melhores corridas positivas na história, enquanto os títulos não funcionaram tão bem nos últimos anos, com exceção de alguns pontos brilhantes para preços dos títulos.

O ponto aqui é que os fundos de títulos podem perder dinheiro, o que significa que os preços dos títulos podem cair, especialmente quando as taxas de juros deverão aumentar.

Mas não é assim que a diversificação deveria funcionar? Um recurso é extremamente bom e outro recurso se desempenha abaixo da média. Isso é chamado de um bom equilíbrio, não uma alocação ruim! Além disso, se você estiver em média de dólares em fundos de títulos, você está comprando ações à medida que caem no preço. Então, quando os preços começam a aumentar de novo, seu preço de ação "médio" é menor e, portanto, você se beneficia mais quando eles se recuperam.

Perspectivas para Fundos de Obrigações em 2018

Aqui é a linha inferior para comprar os melhores fundos de obrigações em 2018 e além: Se você quiser minimizar o risco primeiro e maximizar os retornos em segundo lugar, o que é uma filosofia de investimento sábio, você não será completamente abandone suas perspectivas de longo prazo, mas simplesmente continue diversificado.

Além disso, quem deve dizer que a economia não irá diminuir de novo e os títulos se determecerão em seus valores ou até subir de preço, pois os estoques têm retornos baixos a negativos?

Ninguém sabe realmente. É por isso que a estratégia de compra e retenção tende a funcionar melhor para a maioria dos investidores.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.