O que o termo UAD significa?

O termo "UAD" normalmente é usado em conexão com uma confiança viva. Ele significa "sob acordo datado" e aparece na maioria dos instrumentos de confiança - seus documentos de formação - para estabelecer o tipo de confiança viva que foi formada. As instituições financeiras e outras dependem de designações de UAD para fins fiscais e outros quando estiverem lidando com uma entidade de confiança.

Víveis revogáveis Irrevocable Living Trusts

Em primeiro lugar, ajuda a entender as diferenças significativas entre os dois tipos de fideiras vivas.

Uma confiança revogável é aquela que pode ser alterada a qualquer momento pelo concedente - o indivíduo que a formou. Muitas vezes, o concedente serve como administrador da sua confiança revogável. Ele mantém o controle dos ativos que ele financiou ou colocou na confiança e ele se reserva o direito de mudar os termos da confiança em qualquer momento, desde que ele seja mentalmente sólido e ainda esteja vivo. Ele pode revogar ou dissolver a confiança e levar sua propriedade de volta se ele decidir que ela não serve mais aos seus propósitos.

Contraste isso com uma confiança irrevogável que exige que o concedente se separe depois que ele formou e financiou. Alguém mais, um indivíduo ou uma instituição financeira, serve como administrador. O concedente não pode levar sua propriedade de volta - ele a renuncia para sempre quando ele a transfere para a propriedade da confiança. Ele não pode revogar a confiança ou mudar qualquer um dos seus termos depois que ele formou. Por que alguém escolheria essa confiança? Os fideicomisos irrevogáveis ​​oferecem muitos benefícios fiscais e de proteção de ativos que os fideicomisos revogáveis ​​não compartilham, embora ambos evitem a sucessão.

"UAD" identifica uma confiança irrevogável

Quando o termo "UAD" ou às vezes "U / A" aparece em um instrumento fiduciário, isso designa que a confiança é uma confiança irrevogável. Ele se traduz em "confiar em acordo com data" ou "confiar sob acordo". "Isso indica que o concedente e o administrador são dois indivíduos separados e que o administrador controla os ativos que foram colocados dentro do fideicomisso.

O instrumento de confiança pode ler: "John Doe, administrador da Jane Doe Living Trust UAD 17/02/2017. "Isso diz a uma instituição financeira ou outra entidade quatro coisas:

• John é o administrador.
• Jane é o concedente.
• Jane não controla a confiança.
• A confiança foi formada por um instrumento datado de 17 de fevereiro de 2017

UAD Vs. Designações UDT

Quando o termo "U / D / T" ou "UDT" aparece em um instrumento, significa exatamente o contrário. Ele significa "sob declaração de confiança", o que indica que o concedente e o administrador são a mesma pessoa. O concedente mantém o controle sobre os bens que depositou na confiança, e ele só pode fazer isso se a confiança for revogável.

Uma Palavra Sobre Testamentos Testamentários

Uma confiança testamentária é algo completamente diferente. Esses trusts são criados após o concedente morreu, não durante a vida, como é uma confiança viva. Os termos e os beneficiários são baseados em instruções contidas na vontade do decedente. Por definição, uma confiança testamentária sempre traz uma designação UAD. O concedente e o administrador devem ser dois indivíduos separados porque o concedente é falecido no momento da constituição da confiança.

NOTA: As informações contidas neste artigo não se destinam a assessoria jurídica e não substitui o aconselhamento jurídico. Se você está pensando em formar uma confiança, consulte um advogado de planejamento imobiliário que pode aconselhá-lo sobre os prós e contras de diferentes tipos de fideicomisso e como eles podem atender às suas necessidades.

Spectas alternativas: UAD, U / A / D, uad, u / a / d