Cada programa sem fins lucrativos pode e deve ter um programa de legado

O que são legados?

Os legados são as transferências de riqueza que ocorrem após a morte de um doador. Os legados podem assumir várias formas, tais como:

• Legado específico - uma certa quantidade de dinheiro, valores mobiliários ou propriedade.
• Legado geral - propriedade semelhante a todos os outros itens distribuídos, geralmente em dinheiro.
• Legado de porcentagem - uma porcentagem indicada da propriedade do doador.
• Legado residual - toda ou parte do que resta da propriedade após legados específicos e gerais são distribuídos.

Além de um legado absoluto, os doadores também podem criar uma confiança para beneficiar as organizações de caridade durante ou após a vida, como uma fidelidade de residência de caridade ou uma confiança principal de caridade.

Os doadores também podem nomear uma ou mais organizações sem fins lucrativos como beneficiários de uma apólice de seguro ou como destinatário de um IRA ou outro fundo de aposentadoria qualificado.

Por que as organizações sem fins lucrativos devem ter um programa de legado para seus doadores

A criação de um programa de legado é mais fácil do que você pensa. Agora também é a hora.

Estima-se que os Baby Boomers, agora atingindo a idade de aposentadoria a uma taxa de 10 000 por dia, passarão cerca de US $ 30 trilhões nos próximos 30 a 40 anos. Esses números são apenas para a América do Norte Baby Boomers, conforme estabelecido pela Accenture em seu relatório sobre transferência de riqueza.

As organizações não lucrativas bem sucedidas levam os legados muito a sério e muitas vezes têm programas de doação planejados sofisticados para ajudá-los a capturar parte dessa transferência de riqueza.

No entanto, mesmo pequenas organizações sem fins lucrativos podem criar um programa de legado para garantir sua sobrevivência no futuro. Os legados ajudam as organizações sem fins lucrativos e os doadores. Os doadores geralmente desejam deixar dinheiro para suas causas favoritas, e eles e seus herdeiros podem receber benefícios fiscais consideráveis ​​no processo.

Raising Money Through Bequests: Como sua organização pode lucrar com a maior transferência intergeneracional de riqueza na história é um livro fácil de ler que tira o estresse da configuração de um programa de legado .

Autores, David Valinsky e Melanie Boyd, explicam os passos para criar um programa de legado, como comercializá-lo e o que fazer quando os legados começam a rolar.

Por que as pessoas dão?

Pode haver muitas razões pelas quais as pessoas adoram dar a caridade, mas algumas das mais comuns incluem:

• Os doadores acreditam em sua missão. Os doadores são inspirados pelo que sua organização faz para mudar ou salvar vidas na comunidade.
• Os doadores viram a missão desempenhada em suas vidas. Um doador pode ter trabalhado como voluntário para sua organização sem fins lucrativos. Eles podem servir no conselho, fazer uma turnê ou ouvir testemunhos sobre o que sua organização faz.

• Os doadores acreditam que você usará seu presente com sabedoria.Os doadores devem confiar em você para administrar seus presentes. Isso significa que você está aberto sobre as finanças e não desperdice seu dinheiro. Fomente essa confiança ao dizer aos doadores freqüentemente como suas contribuições mudaram vidas.

• Sua organização afetou diretamente a vida de um doador ou a vida de um ente querido. Fornecer um serviço excepcional é a chave para obter gratidão, bem como brindes e legados.
• Os doadores sentem que eles conhecem você. Continue a construir relacionamentos. Manter contato. Alcançar os doadores deve ser uma prioridade.
• Dando faz os doadores se sentir bem. Muitos doadores sentem que são apenas curadores do dinheiro que ganharam ou herdaram. É divertido e gratificante dar dinheiro para ajudar os necessitados.
• Os doadores respeitam sua equipe e liderança voluntária. Como os doadores vêem seu diretor executivo ou seu presidente do conselho, especialmente sua integridade, podem determinar se um doador deixa um legado.
• Os doadores apreciam os produtos e serviços da sua organização.
• Um legado permite aos doadores honrar ou memorializar um ente querido.
• A doação fornece aos doadores aceitação e satisfaz a necessidade de pertencer.

Como você inicia os legados?

Há várias etapas para organizar um programa de legado. No entanto, um dos primeiros, e talvez o mais importante, é obter a aprovação do seu conselho.

Mas como você consegue o quadro para ver o valor de um programa de legado?

Valinsky e Boyd, criando dinheiro com legados, sugerem uma apresentação com esses elementos:

• Inclua um relatório sobre o histórico de legados que sua organização recebeu . Quantos desses legados não foram solicitados? Quando eles foram recebidos? Quem eram esses doadores? Como eles estavam conectados à sua instituição de caridade?
• Explicar como um programa de legado beneficia os doadores . O programa permite-lhe educar as pessoas sobre a importância de ter um testamento, e você pode ajudar os doadores a ter um impacto dramático na comunidade.
• Revise os benefícios para sua organização e apresente o custo para apresentar e operar seu programa de legado . A receita de um programa de legado leva anos para se concretizar. Se os membros do conselho se recusarem a isso, salientar que, se você tivesse iniciado isso anteriormente, a organização poderia ter desfrutado seus frutos até agora.
• Sugira pessoal para a equipe do programa . Embora novos funcionários possam não ser necessários imediatamente, os membros do conselho devem entender que, à medida que o tempo passa e o programa cresce, um novo pessoal pode ser necessário.
• Abordar mitos comuns da tomada de decisão de permissão de doadores , tais como as considerações fiscais impulsionam o planejamento imobiliário dos doadores; e os doadores querem deixar suas propriedades inteiras para seus filhos.

Configurando o Comitê Consultivo de Bequest

Depois de convencer o conselho, você precisará criar um Comitê Consultivo de Bequest.

Valinsky e Boyd dizem que os melhores comitês de legado são uma mistura de voluntários e membros do conselho, independentemente da profissão. Eles não têm que ser assistentes financeiros. Incluir pessoas comuns que podem entender o aspecto humano de incluir uma instituição de caridade em sua vontade torna seu grupo mais forte e mais eficaz.

Os membros do Comitê de Bequest devem ser:

• Participar de reuniões do Comitê Consultivo e participar ativamente.
• Ajude na criação da sociedade do legado, como o desenvolvimento de um formato, estabelecendo elegibilidade para a adesão e reconhecimento apropriado e criando planos de marketing
• Revise e recomenda políticas de aceitação de presentes.
• Ajude os funcionários a implementar e comercializar o programa.
• Sirva como embaixadores e advogados para o conselho e na comunidade. Isso inclui falar com grupos sobre o programa de legado.
• Identifique as perspectivas e, quando apropriado, acompanhe o pessoal em visitas pessoais.
• Torne-se um membro da sociedade do legado, nomeando sua instituição de caridade em sua vontade.

O marketing do seu programa herdado inclui a criação de uma brochura para introduzir perspectivas para o programa e explicá-lo em seu site. Para não mencionar a necessidade de desenvolver o seu caso para obter suporte.

Tudo vai levar um trabalho considerável na frente, mas nenhuma organização sem fins lucrativos deve negligenciar a criação de um programa de bequest. Pode não resultar em presentes imediatos, mas pode ser vital para a futura estabilidade financeira.

Recursos recomendados:

Raising Money Through Bequests, de David Valinsky e Melanie Boyd , Emerson & Church Real World Guides, 2007. Comprar na Amazon

Iniciando um programa de bequest é mais fácil do que você pensa: Entrevista com David Valinsky, GuideStar
Programas de doação planejada e a pequena organização sem fins lucrativos: Começando, Associação de Profissionais de Captação de Recursos (AFP)