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Procurando os benefícios de um portfólio diversificado, mas não quer pagar as taxas associadas a ele? Talvez você queira uma abordagem mais direta e focada, algo que a maioria dos fundos de investimento não pode oferecer. Sua espera acabou. Merrill Lynch inventou um novo tipo de investimento que resolve esses problemas e muito mais. Eles são chamados de HOLDRs (que é curto para receber os certificados de depósito da empresa).
A composição dos HOLDRs
HOLDRs são essencialmente um pacote de ações negociadas como uma segurança.
No passado, os investidores que queriam investir em uma determinada indústria ou setor foram forçados a comprar ações de dezenas de empresas, pagando uma comissão de corretagem em cada compra e venda. Essas despesas de transação reduziram significativamente seus retornos de investimento ao longo do tempo. Agora, esse mesmo investidor pode chamar seu corretor e fazer um pedido para HOLDRs. Ele pagará apenas uma comissão e receberá ações em dezenas de empresas em troca.
Investir em HOLDRs
HOLDRs devem ser comprados em lotes (unidades de 100 ou mais). Um único banco regional HOLDRs (símbolo: RKH), por exemplo, atualmente comercializa US $ 127. 55; o que significa que um investidor teria que comprar US $ 12, 755 ($ 127, 55 x 100 unidades).
Exemplo de Valores Mobiliários Subjacentes em HOLDRs
Um investidor que comprou um monte de HOLDRs de telecomunicações seria propriedade da seguinte forma:
- 27 partes SBC Communications
- 25 ações da AT & T Corp.
- 22 ações da MCI WorldCom
- 12 ações da Bell Atlantic
- 15 ações da Bell South
- 8 ações da GTE Corp.
- 5 ações BCE Inc.
- 6 ações Sprint FON
- 3 ações Sprint PCS
- 6 ações Global Crossing
- 3 ações Nextel
- 4 ações US West
- 6 ações Qwest Communications < 3 partes Nível 3 Comunicações
- 2 partes Alltell
- 1 compartilhamento de sistemas de telefone e dados
- 1 ação NTL Inc.
- 2 ações Broadwing
- 1 compartilha McLeod EUA
- 1 share Century Telephone Empresas
- A qualquer momento, o investidor poderia pagar uma taxa de cancelamento por lote de US $ 10 e tomar posse das ações subjacentes das ações (por exemplo, se você possuísse um monte de HOLDRs de telecomunicações, você poderia trocá-lo no específico número de ações das empresas listadas acima). Ainda melhor, trocar HOLDRs pelos títulos subjacentes é um evento não tributável, garantindo que o seu dinheiro continuará investido e não vá para o Tio Sam.
Tipos de HOLDRs
Atualmente, existem dezessete tipos de HOLDRs em que você pode investir. Eles são:
Biotech HOLDRS
- Broadband HOLDRS
- Internet B2B HOLDRS
- Europa 2001 HOLDRS
- Internet HOLDRS
- Arquitetura da Internet HOLDRS
- Infraestrutura da Internet HOLDRS
- Mercado 2000+ HOLDRS < Serviços de petróleo HOLDRS
- Farmacêutica HOLDRS
- Banco Regional HOLDRS
- Varejo HOLDRS
- Semicondutor HOLDRS
- Software HOLDRS
- Telecom HOLDRS
- Utilitários HOLDRS
- Sem fio HOLDRS
- O benefícios do investimento direto vs.HOLDRs
- Uma das melhores coisas sobre HOLDRs é que você é elegível para todos os serviços e benefícios fornecidos para aqueles que compram ações de ações em aberto; dividendos, relatórios anuais e vantagens para os acionistas ainda são oferecidos trimestralmente ou anualmente quando aplicável.
HOLDRs versus fundos mútuos
Os fundos mútuos são pools de ativos investidos por um gerente de dinheiro profissional.
HOLDRs, por outro lado, são um tipo de investimento de cesta. Eles são meramente uma maneira de adquirir ações em dezenas de empresas apenas comprando uma segurança. Embora os fundos mútuos e os HOLDR ofereçam certos benefícios de diversificação, são criaturas drasticamente diferentes.
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