A fórmula do retorno sobre a equidade após o primeiro ano

Além do cálculo do retorno do capital do primeiro ano, um investidor imobiliário pode querer saber seu retorno sobre o patrimônio líquido, conforme previsto para os próximos anos ou como experimentado após o primeiro ano.

Isso pode ser importante, uma vez que a propriedade foi apreciada e a hipoteca foi paga um pouco, o valor do capital investido nesse ponto pode ser melhor usado em outros lugares se o retorno do capital atual for baixo.

Dificuldade: Fácil

Tempo necessário: 10 minutos

Veja como:

1. Obtenha o mais preciso possível uma estimativa do valor atual ou projetado do propriedade. Para este exemplo, usaremos $ 510 000 como valor de propriedade.
2. Determine o pagamento da hipoteca. Para o nosso exemplo, vamos supor que o saldo da hipoteca seja de US $ 375, 000.
3. Em seguida, calcule o fluxo de caixa após impostos (CFAT). Usaremos US $ 17 000.
4. O nosso Retorno sobre o capital próprio é o CFAT / (Value-Payoff):

   $ 17 000 / ($ 510 000 - $ 375 000) =. 126 ou 12. 6% é nosso retorno sobre o capital

Dicas:

• Neste exemplo, o retorno sobre o capital próprio parece ótimo em comparação com as taxas de juros vigentes. No entanto, se a hipoteca tivesse sido paga mais e o valor aumentasse mais, o resultado poderia ter sido metade ou dizer 6%.

  Nesse caso, é possível que vender a propriedade e investir em outra seria mais sábio devido a um melhor ROE na nova propriedade.

Vamos rever ROI em Rental Property Investing

Existem algumas razões muito boas pelas quais os investidores acham que a movimentação de ativos dos mercados de ações e títulos para o setor imobiliário pode aumentar drasticamente seu ROI, Return no investimento.

Vejamos o que torna o setor imobiliário tão lucrativo:

Sustentável: É um ativo tangível que você realmente garante contra a perda. Se estiver danificado ou destruído, você é compensado. Se você possui ações e a empresa vai à falência ou há notícias de ganhos ruins e seus preços de ações desmoronam, são as quebras.

Finito: Eles podem continuar a imprimir e emitir ações em uma empresa, mas há apenas tantas imobiliárias no mundo. Sim, você pode construir algo sobre isso, mas ainda é um único pedaço de terra para sempre.

Vantagens fiscais de ganhos de capital: Seu lucro quando as ações são vendidas é realizado no ano em que foi vendido, sem exceções. Você pode usar o 1031 Tax Diferido Exchange do IRS para diferir impostos de ganhos de capital sobre lucros da venda de investimentos imobiliários. Na verdade, você pode diferir para sempre! Se você estiver crescendo seu portfólio ao longo dos anos usando 1031 Trocas corretamente, você não pagou impostos sobre ganhos de capital. Se você passar, seus herdeiros herdam a propriedade em seu valor atualizado atual, e todos esses ganhos de capital acabaram de se afastar!Sim, você pode, de certa forma, levá-lo com você.

Fluxo de caixa e retornos de apreciação: Os imóveis ao longo do tempo provaram aumentar de valor, embora haja soluços ao longo do caminho. Então, possuindo um imóvel de aluguel, você está ganhando patrimônio através da apreciação e você está alugando-o sobre os custos de fluxo de caixa mensal positivo.

Crescimento do patrimônio através do pagamento da hipoteca: Você está pagando esse pagamento de hipoteca todos os meses, e uma parte disso vai para a equidade.

Você está criando um valor patrimonial contra o qual pode emprestar a taxas muito favoráveis.

Grandes deduções de despesas: Você consegue deduzir as despesas de gerenciamento, manutenção e operação, bem como impostos imobiliários contra sua renda ou mesmo receitas de outros investimentos.

A depreciação é um presente: Você pode depreciar o valor da estrutura (não terra) ao longo de 27. 5 anos. Este não é o dinheiro que você gastou, mas você obtém uma baixa em dólares por contrapartida do lucro por depreciação a cada ano.

Alavancagem com grande risco baixo: Usando hipotecas, você pode alavancar 80% ou mais do custo de compra de uma propriedade de aluguel. Por que gastar US $ 200.000 para comprar um dinheiro em casa quando você pode comprar quatro deles com adiantamentos e colocar esses quatro fluxos de caixa no banco todos os meses?