Como obter ricos de erros de outros investidores

Você é um investidor propenso a erros? Você persegue os vencedores e vende depois de uma correção de mercado? Se assim for, saiba como ativá-lo e enriquecer os erros de outros investidores. Aqui estão três dicas de investimento que podem ajudá-lo a ganhar dinheiro indo contra o grão.

Evite perseguir o desempenho e investir em ações de valor

Os estoques de valor são aqueles que comercializam menos do que seus valores intrínsecos. Os fundos do índice de valor incluem ações com preços baixos em relação aos seus ganhos, vendas e valores contábeis.

Momentum e investidores em ações de crescimento, no entanto, cometem o erro de perseguir o desempenho e comprar ações à medida que atingem novos níveis. Esses investidores acreditam na tendência - um estoque crescente continuará a subir de preço. O erro de investimento de impulso é que, uma vez que o índice de PE do estoque é muito alto, o estoque se torna sobrevalorizado e, eventualmente, o preço das ações cai para o valor justo.

Em última análise, é difícil para o investidor momentum saber quando puxar o plug and sell.

Durante o curto prazo, há períodos em que o valor supera o crescimento e vice-versa. No entanto, a longo prazo, a pesquisa é clara que os investidores de valor superam os investidores de impulso.

Nas últimas décadas, os estoques de valores de grande capitalização retornaram 9. 03 por cento e as ações de grande crescimento (impulso) retornaram 8. 60 por cento ao ano. Então, se você investiu US $ 10.000 em ações de valor em 1990, no final de 2015, seus US $ 10.000 valerão US $ 94.64 em contraste com $ 85, 435 para ações de valor.

Ao inclinar o seu portfólio de investimentos para ações e fundos de valor, você poderá aproveitar a oportunidade para lucrar com o impulso e os erros de estoque de crescimento dos outros.

Evite os Fundos Quentes

Um grande erro de investidor está acumulando os principais fundos do ano passado. Você pode ser tentado por essas listas de "fundos de alto desempenho", mas os investidores que adquirem esses fundos quentes muito tarde, tendem a perder.

Os vencedores em um ano, tendem a acabar como perdedores em anos posteriores. De acordo com Mark Hulbert em um artigo recente do MarketWatch, o melhor que pode fazer é "sentar-se em suas mãos".

No entanto, você também pode encontrar oportunidades para se enriquecer, evitando o desempenho - perseguindo os erros dos investidores e optando por um mercado - abordagem de investimento de fundo de índice correspondente. Em um estudo de vanguarda de 2, 202 fundos gerenciados ativamente em 2001, apenas 476 deles superaram os índices nos próximos 15 anos. Outra fonte diz que o investimento em fundos indexados bate estratégias de investimento em gerenciamento ativo na maioria das vezes!

Comprar quando outros investidores são vendedores

Os investidores são impulsionados pelo medo e ganância. Após um declínio do mercado, muitos investidores ficam assustados e cometem o erro de vender. Essa é uma estratégia perdedora, pois os investidores estão bloqueando suas perdas.Então, depois que os mercados se recuperam, essas mesmas pessoas irão voltar para perto do próximo pico do mercado. Esse comportamento se traduz em um investidor médio a longo prazo que ganha apenas 3. 79 por cento e o S & P 500 ganha cerca de 10. 00 por cento.

Você pode aproveitar o medo e a ganância dos investidores quando eles vendem após o mercado cair e comprar perto dos picos do mercado. A maneira de se enriquecer com esses erros de investidores irracionais é dupla: primeiro, escolha uma estratégia de investimento e fique com ela.

Em seguida, quando os mercados estão em recessão, pegue as ações extras e segure o lucro no próximo mercado no alto.

Para lucrar com ineficiências de mercado e outros erros de investidores, não seja influenciado pelo exagero. Evite a multidão - pense e persiga os retornos. Ao investir, as cabeças legais prevalecem e prosperam.

Barbara A. Friedberg é uma ex-gerente de portfólio e instrutora de investimentos universitários. Sua escrita aparece em vários sites, incluindo Robo-Advisor Pros. com e Barbara Friedberg Personal Finance .