Vídeo: Inflação X investimentos? Entenda os impactos nos seus ganhos 2026
O mercado de ações está sendo perseguido pela palavra "I" e os investidores estão mostrando seus nervos. A inflação tem o Conselho da Reserva Federal sofrendo medo e todos nós pagaremos o preço por isso.
Os altos preços da energia, o aumento dos custos unitários da mão-de-obra e a pressão sobre o fornecimento de recursos-chave como o aço e o cimento (graças aos furacões Katrina e Rita) estão se alinhando como algumas estrelas mal intencionadas para garantir que o Fed continuará aumentando a curto prazo taxa de juros.
As altas taxas de juros e as empresas que elevam os preços não se somam a um perfil de investimento que a maioria dos investidores aproveita. No entanto, as ações ainda são uma boa cobertura contra a inflação, porque, em teoria, as receitas e os ganhos de uma empresa devem crescer à mesma taxa que a inflação ao longo do tempo.
Mercado global
Embora algumas empresas possam reagir à inflação elevando seus preços, outras que competem em um mercado global podem ter dificuldade em se manter competitivas com produtores estrangeiros que não precisam aumentar os preços devido à inflação.
- Mais importante ainda, a inflação rouba os investidores (e todos os outros) aumentando os preços sem aumento de valor correspondente. Você paga mais por menos.Isso significa que as finanças da empresa são superadas pela inflação porque os números (receita e lucro) aumentam com a taxa de inflação, além de qualquer valor agregado gerado pela empresa.
Earnings
Quando a inflação diminui, os ganhos e receitas inflacionados também são inflados.
A principal ferramenta de combate à inflação do Fed é as taxas de juros de curto prazo. Ao tornar o dinheiro mais caro para emprestar, o Fed efetivamente remove algum do excesso de capital do mercado.
Muito dinheiro perseguindo muito poucos produtos é uma definição clássica de inflação. Tirar dinheiro do mercado diminui o ciclo de aumentos de preços.
Há duas outras reuniões do Comitê de Mercado Aberto (o corpo que estabelece taxas) em 2005: 1 de novembro e 13 de dezembro.
Dadas as pressões mencionadas anteriormente, você pode levar ao banco que o Fed continuará elevando as taxas pelo menos até o final do ano.
Investimentos
Você se preocupa com a inflação e seus investimentos? Se você tem uma parcela substancial de sua carteira em títulos de renda fixa, a resposta é um sim definitivo.
A inflação corroe seu poder de compra e os aposentados em rendimentos fixos sofrem quando seu ovo de ninho compra menos cada ano que passa. É por isso que os conselheiros financeiros advertem até aposentados a manterem alguma porcentagem de seus ativos no mercado acionário como hedge contra a inflação.
Quanto mais dinheiro ou equivalentes de caixa você tiver, a pior inflação irá puni-lo.A $ 100 debaixo do colchão só irá comprar US $ 96 em bens depois de um ano de inflação de 4 por cento. Procure produtos indexados à inflação, como os títulos do Tesouro I e outros produtos que ofereçam uma proteção contra o aumento das taxas.
Conclusão
Os investidores devem manter um olho em ações sensíveis à taxa de juros, uma vez que a pressão contínua do Fed manterá as taxas subindo até o final do ano e provavelmente em 2006.
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