Visão geral da Declaração de Falências dos Assuntos Financeiros

A Declaração de Assuntos Financeiros é um dos muitos documentos que você deve preencher antes de arquivar um caso de falência. Isso se aplica ao Capítulo 7, Capítulo 11 e Capítulo 13. Embora o formulário pareça enganosamente simples com seu formato de "verificar a caixa" e questões aparentemente simples, a Declaração de Assuntos Financeiros é, na realidade, complicada e cheia de armadilhas e armadilhas. Antes de responder a qualquer pergunta sobre a Declaração de Assuntos Financeiros, você deve pensar cuidadosamente sobre o que exatamente é solicitado.

Por favor, note que as mudanças nos formulários de falências entraram em vigor em dezembro de 2015. Atualmente, existem duas versões do SOFA, uma para pessoas físicas e outra para pessoas que não são indivíduos (empresas).

Formulário B 107: Sua Declaração de Assuntos Financeiros para Particulares de Falência

Formulário B 207: Declaração de seus Assuntos Financeiros (não individuais)

Aqui está a questão para B 107, o formulário para indivíduos. Em uma publicação futura, vamos mergulhar no formulário para não-indivíduos.

Uma vez que muitos casos são arquivados conjuntamente por cônjuges, a maioria dessas questões tem espaços para que cada cônjuge responda separadamente. Cada pergunta também é acompanhada no formulário oficial por instruções que fornecem informações sobre o tipo de informação que o formulário procura.

Quando você completou o formulário, você será convidado a assinar o formulário sob pena de perjúrio. Portanto, se você mente, enganando intencionalmente ou negligente ou imprudente em suas respostas, você pode ser processado, receber uma prisão ou uma multa muito rígida.

Parte 1: Estado civil e onde você viveu antes

Pergunta 1: Estado civil atual

Pergunta 2: Durante os últimos 3 anos, você morou em outro lugar que não seja onde você mora agora?

Pergunta 3: Nos últimos 8 anos, você já viveu com um cônjuge ou equivalente legal em um estado ou território de propriedade da comunidade?

Parte 2: Explicar as fontes de sua renda

Pergunta 4: Você teve algum rendimento de emprego ou de operar uma empresa durante este ano ou os dois anos civis anteriores?

Pergunta 5: Você recebeu alguma outra renda durante este ano ou os dois anos civis anteriores?

Parte 3: lista certos pagamentos que você fez antes de você se declarar falido

Questão 6: as dívidas do devedor 1 ou do devedor 2 são principalmente dívidas do consumidor?

Pergunta 7: No prazo de 1 ano antes de se declarar em falência, você efetuou um pagamento de uma dívida que devia a quem fosse um insider?

Pergunta 8: No prazo de 1 ano antes de se declarar em falência, você fez algum pagamento ou transferiu algum imóvel em razão de uma dívida que beneficiou um insider?

Parte 4: Identificar ações legais, Repossessions e Foreclosures

Pergunta 9: Dentro de um ano antes de se declarar em falência, você foi parte em qualquer ação judicial, ação judicial ou processo administrativo?

Pergunta 10: Dentro de 1 ano antes de se declarar em falência, algum de seus bens foi recuperado, encerrado, enfeitado, anexado, apreendido ou cobrado?

Questão 11: No prazo de 90 dias antes da sua falência, qualquer credor, incluindo um banco ou instituição financeira, cancelou os montantes de suas contas ou se recusou a fazer um pagamento porque devia uma dívida?

Pergunta 12: Dentro de um ano antes de se declarar em falência, algum de seus bens estava na posse de um cessionário em benefício dos credores, um destinatário nomeado pelo tribunal, um guardião ou outro funcionário?

Parte 5: Lista de certos presentes e contribuições

Pergunta 13. Dentro de 2 anos antes de se declarar em falência, você deu quaisquer presentes com um valor total de mais de US $ 600 por pessoa?

Pergunta 14: Dentro de 2 anos antes de se declarar em falência, você deu quaisquer presentes ou contribuições com um valor total de mais de $ 600 para qualquer instituição de caridade?

Parte 6: Lista certas Perdas

Pergunta 15: Dentro de 1 ano antes de se declarar em bancarrota ou desde que você se declarou em falência, você perdeu algo por roubo, incêndio, outro desastre ou jogo?

Parte 7: Lista certos pagamentos ou transferências

Pergunta 16: Dentro de 1 ano antes de se declarar em falência, você ou qualquer outra pessoa agindo em seu nome pague ou transfere qualquer propriedade para quem você consultou sobre a busca de falência ou a preparação de um pedido de falência?

Pergunta 17: No prazo de 1 ano antes de se declarar em falência, você ou qualquer outra pessoa agindo em seu nome pagou ou transferiu qualquer propriedade para quem prometeu ajudá-lo a lidar com seus credores ou a fazer pagamentos aos seus credores?

Pergunta 18: Dentro de 2 anos antes de se declarar em falência, você vendeu, trocou ou transferiu qualquer propriedade para qualquer pessoa, além de propriedade transferida no curso normal de seus negócios ou assuntos financeiros?

Pergunta 19: Dentro de 10 anos antes de se declarar em falência, você transferiu qualquer propriedade para uma confiança autônoma ou dispositivo similar do qual você é um beneficiário?

Parte 8: lista certas contas financeiras, instrumentos, caixas de segurança e unidades de armazenamento

Pergunta 20: No prazo de 1 ano antes da sua falência, foram realizadas quaisquer contas financeiras ou instrumentos em seu nome ou para seu benefício , fechou, vendeu, mudou ou transferiu?

Pergunta 21: Você já tem, ou você teve no prazo de 1 ano antes de se declarar em bancarrota, qualquer caixa de depósito seguro ou outro depósito de títulos, dinheiro ou outros objetos de valor?

Pergunta 22: Você armazenou a propriedade em uma unidade de armazenamento ou lugar diferente da sua casa no prazo de 1 ano antes de se declarar em falência?

Parte 9: identifique a propriedade que você mantém ou controle para outra pessoa

Pergunta 23: Você detém ou controla qualquer propriedade que outra pessoa possua? Inclua qualquer propriedade que você emprestou, esteja armazenando ou confie em alguém.

Parte 10: Dê detalhes sobre a informação ambiental

Pergunta 24: Alguma unidade governamental notificou você que pode ser responsável ou potencialmente responsável por violação de uma lei ambiental?

Pergunta 25: Você notificou qualquer unidade governamental de qualquer liberação de material perigoso?

Pergunta 26: Você foi parte em qualquer processo judicial ou administrativo sob qualquer lei ambiental? Inclua assentamentos e pedidos.

Parte 11: Dê detalhes sobre o seu negócio ou conexões para qualquer empresa

Pergunta 27: Dentro de 4 anos antes de se declarar em falência, você possuía um negócio ou tinha alguma das seguintes conexões para qualquer empresa?

Pergunta 28: Dentro de 2 anos antes de se declarar em falência, você deu uma declaração financeira a alguém sobre sua empresa? Inclua todas as instituições financeiras, credores ou outras partes.

Atualizado em maio de 2016 por Carron E. Nicks