Eu deveria usar o consultor financeiro através do meu banco?

Muitos bancos oferecem a opção de usar seus consultores financeiros para seus investimentos. Eles podem oferecer incentivos, como transações com taxas mais baixas ou cheques gratuitos se você tiver uma conta de investimento no banco. Geralmente, há um montante mínimo que eles querem que você continue investindo através deles para manter os serviços. Você pode querer trabalhar com seu banco porque já tem um relacionamento com eles.

No entanto, é importante garantir que os serviços de investimento do seu banco sejam adequados para você.

Quais são as vantagens de trabalhar com o meu banco?

As pessoas escolherão usar seu banco porque sentem que o consultor financeiro é mais confiável ou porque simplifica o processo de busca de um consultor financeiro. É importante considerar a forma como o consultor financeiro é pago. Uma pessoa que é paga inteiramente por comissão pode ser mais provável que sugira produtos que não se enquadram diretamente em seu nível de conforto de investimento.

Um consultor financeiro que funciona para um banco provavelmente poderá oferecer uma grande variedade de investimentos, bem como opções de seguro de vida. As taxas de corretagem devem ser comparáveis ​​aos outros consultores financeiros que trabalham especificamente para uma corretora ou de forma independente. Pode ser reconfortante ter uma empresa confiável e nomear quando você está pensando em investir.

Pode ser bom continuar a trabalhar com um negócio onde você já possui uma conta estabelecida. Você deve descobrir o que acontece se precisar mudar os bancos porque você se move ou por um motivo similar. Você pode querer deixar seus investimentos no banco, mesmo que você não tenha uma conta com eles.

• Considere os produtos e serviços oferecidos através do seu banco.
• Alguns consultores financeiros oferecerão mais do que apenas investir serviços e também podem ajudar com o seguro de vida e as necessidades de planejamento de negócios. Determine o que deseja e precisa e procure uma boa combinação.
• Entreviste o conselheiro com o qual você estará trabalhando para ver se você é uma boa partida.
• Veja as taxas que o banco cobra com base em negociações, reuniões e serviços.

Como faço para encontrar um consultor financeiro?

Ao procurar um consultor financeiro, você precisa considerar todas as suas opções e não apenas escolher o que é mais conveniente. Pergunte por aí; Não tenha medo de pedir referências de outros clientes, isso permitirá que você conheça que o consultor financeiro é competente e confiável. Você também deve entrevistar vários e certificar-se de que seu consultor financeiro possa explicar as opções de investimento para você e, em seguida, irá deixar você fazer a escolha.

Um bom consultor financeiro vai ouvir seus objetivos e entender a quantidade de risco que você está disposto a tomar e então conseguir produtos que correspondam a esses objetivos.Ela deve ser capaz de ajudá-lo a criar um plano financeiro. Além disso, ela deve ser capaz de explicar os riscos e benefícios de cada opção de investimento e explicar a maneira como você deve distribuir seus investimentos em várias opções e em diferentes categorias de risco para se proteger.

Se ela não pode fazer isso, então você deve encontrar um novo consultor financeiro.

• Aproveite o tempo para entrevistar vários conselheiros diferentes antes de fazer sua escolha final.
• Peça referências de pessoas em quem confia.
• Pergunte ao consultor se eles têm clientes que estariam dispostos a falar com você sobre ele ou ela.
• Certifique-se de entender como o relacionamento funcionará e a frequência com que você se encontrará para rever seu portfólio e como as recomendações sobre a compra de novos investimentos serão tratadas.

O meu dinheiro está protegido?

Finalmente, é importante perceber que, se você optar por aceder a um consultor financeiro através do seu banco, a FDIC não assegura os fundos que estão em contas de investimento. Este é um equívoco comum, mas seus fundos não são mais seguros através do departamento de corretagem do seu banco do que eles estão usando uma corretora online.

É por isso que você deve considerar todas as opções, como taxas e compatibilidade, antes de fazer uma escolha.

Embora haja risco envolvido com o investimento, é uma das melhores maneiras de começar a construir riqueza. Ao investir, é importante lembrar que os mercados podem subir e descer. O dinheiro ganhou o melhor ao meteorizar os tempos baixos e deixar o seu dinheiro no mercado. Um consultor financeiro pode ajudá-lo a entender o mercado. Isso pode ajudá-lo a manter a calma quando o mercado cai e ajudá-lo a tomar melhores decisões financeiras.

A menos que você tenha estudado seriamente, o mercado de ações obtendo ajuda de um profissional é uma das melhores maneiras de começar a investir dinheiro. Existem aulas que você pode tomar e maneiras de aprender sobre os investimentos e é importante se educar o máximo possível sobre o investimento em seu dinheiro. Você pode querer começar usando um planejador financeiro ou conselheiro de investimento e, em seguida, começar a fazer investimentos por conta própria, uma vez que você entende mais os mercados.

• Aproveite o tempo para estudar o mercado através da leitura sobre isso ou tomando aulas.
• Compreenda que o mercado irá flutuar e tentar não entrar em pânico se as coisas caírem.
• Fale com o seu conselheiro sobre o quão agressivo você quer estar com seus investimentos e qual o valor que deseja investir em fundos mais conservadores.
• Lembre-se de que sua estratégia de investimento mudará à medida que envelhecer.