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Já leu um prospecto de fundo mútuo? Se você tiver, você estaria na minoria dos investidores que podem até dizer o que é o prospecto e para o qual ele é usado. Na verdade, alguns que leram um prospecto podem dizer que seu melhor objetivo é o auxílio do sono. E um eficaz nisso!
Felizmente, para aqueles investidores que realmente querem analisar um fundo mútuo responsável antes de comprar, há uma leitura mais leve, chamada de prospecto resumo.
Resumo Descrição do prospecto
Não deve ser confundido com o prospecto de perfil ou o prospecto legal, o prospecto de resumo oferece uma melhoria em relação ao prospecto de fundo mútuo de duração integral que muitas vezes é confuso e confuso com legales. As novas regras de prospecto de resumo entraram em vigor em 28 de fevereiro de 2009 e todos os fundos de investimento entraram em conformidade com esta regra a partir de 1º de janeiro de 2010.
As regras do prospecto resumo exigem que os fundos forneçam aos investidores um breve resumo (geralmente de três a quatro páginas) - em inglês simples - das principais informações que permitirão que os investidores tomem decisões de investimento informadas.
A SEC também adotou uma nova regra que permite que um prospecto resumo satisfaça os requisitos de entrega de prospectos, desde que o prospecto resumo, o prospecto legal completo e outras informações necessárias estejam disponíveis on-line.
O que está em um Prospecto Sumário do Fundo Mútuo?
O prospecto resumo deve conter os seguintes itens em ordem padronizada e não pode incluir informações adicionais, nem omite as informações necessárias:
- Objetivos / objetivos de investimento
- Tabelas de taxas e despesas
- Principais estratégias de investimento, principais riscos e desempenho
- Informações de gestão
- Informação de compra e venda
- Informações sobre impostos
- Informações de compensação de intermediários financeiros
Fontes de informação alternativas ao Resumo do fundo mútuo Prospecto
Exigir que as companhias de fundos mútuos ofereçam o prospecto resumo passo benéfico para transformar as complexidades de investir em fundos mútuos em um formato mais simples e acessível.
No entanto, os investidores também podem encontrar a informação básica sobre fundos mútuos, como o objetivo de investimento, as taxas, o histórico do gerente e o desempenho passado, em sites que fazem todo o trabalho de casa para os investidores e fornecem essa informação de forma compreensível .
Alguns dos melhores sites para pesquisar fundos mútuos incluem Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal e MAXFunds.
Cada site tem seu próprio visual, sensação e especialização. Então, é uma boa idéia olhar para cada um para ver qual site de pesquisa atende melhor às suas necessidades.
E retornar à idéia e propósito de ler o prospecto resumo, é muito mais fácil de ler do que o prospecto completo; então os investidores são inteligentes para lê-lo, além de pesquisar em sites.Depois de fazer sua lição de casa, você terá certeza de que você fez a melhor escolha possível antes de comprar fundos mútuos.
Veja também: Ação final da Comissão de Valores Mobiliários sobre as Regras de Prospecto Sumário
Exemplo: Resumo Prospecto para GAAEX
Atualizado em 21 de junho de 2016 por Kent Thune
Melhor Tempo para Prospecto
Quando é o melhor momento para uma chamada a frio? Prospecção é difícil, mas as chamadas frias no melhor momento do dia tornam as coisas muito mais fáceis.
O que é um prospecto de fundo mútuo?
Um prospecto de fundo mútuo é um documento legal arquivado na Comissão de Valores Mobiliários que explica detalhes sobre o fundo e seus custos.
O que é um Edge, e por que os comerciantes pensam que precisam de um?
Explicação de uma vantagem comercial, com uma discussão sobre se uma vantagem comercial é necessária ou não (ou mesmo possível).