Para cobrar dívidas de cliente pendentes

A melhor maneira de evitar problemas de cobrança é definir as expectativas de forma clara e por escrito desde o início, portanto, não há surpresas para os clientes: desenvolver uma máquina de fluxo de caixa que funcione de forma consistente de obter um retentor para a cobrança no tempo para fornecer contas claramente compreensíveis, para especificar o prazo de pagamento. O passado foi passado. Você está devendo dinheiro agora, o pagamento está atrasado e você precisa fazer algo sobre isso.

Todo negócio precisa ser pago se espera sobreviver, e o seu não é exceção. Não pagar contas em tempo não é exclusivo para seus clientes; pense em quantas pessoas não pagam o Internal Revenue Service na hora, ou sua conta de cabo, ou seu cartão de crédito. Apenas cerca de 71 por cento dos entrevistados em um estudo realizado em 2015 para a Fundação Nacional de Aconselhamento de Crédito informam que pagam todas as suas contas no prazo. Tenha em mente, também, que os indivíduos não são os únicos que ficam um pouco atrasados ​​em sua conta pagando; As corporações e outras instituições nem sempre pagam a tempo. É um dado que os advogados não coletarão tudo o que eles procuram. Assim, a taxa de realização do termo refere-se ao montante de dinheiro que a empresa realmente recebe de clientes divididos pelo valor que a empresa faturou.

Se um cliente não respondeu às mensagens de e-mail ou telefone da sua equipe de suporte, o que isso significa é que você terá que entrar no telefone para tentar e receber o pagamento.

Aqui estão algumas dicas para coletar dívidas pendentes de clientes efetivamente.

• Conheça a lei e as regras éticas em sua jurisdição, e também tenha em mente o seu seguro de negligência. Seu objetivo imediato é receber o pagamento. Você não quer ser acusado de violar nenhuma lei cobrindo a cobrança de dívidas. Tenha em mente que o alcance de algumas leis estaduais sobre a cobrança de dívidas se estende a qualquer pessoa que é devedora de uma dívida e não está limitada, como o Fair Debt Collection Practices Act, a cobradores de dívidas de terceiros e advogados contratados para cobrar dívidas. Você também não quer que seus esforços de cobrança de contas se destinem a ameaças sobre processar por falta de pagamento de taxas, contra-ameaças para apresentar uma queixa ou aumento da taxa de seguro de negligência porque você envolve sua empresa em uma série de disputas de cobrança. Você deve saber antes de ligar se você pode cobrar juros por contas atrasadas, colocar uma garantia sobre a propriedade do cliente ou cessar o trabalho até o pagamento ser feito. Mantenha o melhor resultado em mente: obter o dinheiro enquanto se mantém bem dentro das restrições de várias leis e regras de ética.

• Prepare um script e anote-o. Muitos de nós estão desconfortáveis ​​discutindo o dinheiro devido a nós e tornando-se nervosos ou irritados ou de outra forma emocionais quando alguém está esquivando o pagamento é natural.No calor do momento, manter o roteiro pode ajudá-lo a manter a calma durante a conversa. Mais uma vez, lembre-se: o seu melhor cenário é que o cliente lhe paga.
• Levante-se ao fazer chamadas de cobrança. Você vai se sentir mais autoritário. Você quer ser o alfa aqui; liderar para que o cliente o acompanhe. Você pode se sentir mais fraco se estiver sentado.
• Mantenha o seu tom iluminado, mas profissional e assertivo. Muito aqui depende da sua personalidade geral e da do cliente. Você pode começar dizendo que você só quer tocar na base porque está indo sobre as contas a receber e percebeu que ainda não recebeu o pagamento do cliente por uma conta devida há sete dias.
• Use o silêncio de forma eficaz. Uma vez que você declarou o objetivo da sua chamada, você pode pausar mais do que o que normalmente deveria dar ao cliente tempo suficiente para responder.
• Antecipe respostas prováveis ​​do seu cliente e como você reagirá a essas respostas. Na maioria das vezes, se o cliente tivesse o dinheiro, ele pagaria você. Dito isto, alguns de nós tiveram experiências com organizações bastante amplas, onde atrasaram o pagamento por razões menos legais, como se estivessem atualizando seu "sistema". "Alguns de nós também foram informados pelas principais instituições de que o cheque está no correio, o cheque está realmente no correio agora, e o cheque foi FedExed quando, de fato, nenhum desses eventos ainda havia ocorrido. Então, se o cliente diz "o cheque está no correio", você pode responder que você vai cuidar disso nos próximos dias e ligar novamente na sexta-feira se você não recebeu. Se o cliente admitir não ter dinheiro suficiente para pagar a conta, discuta a possibilidade de pagamento parcial.
• Acompanhe uma carta de confirmação ou e-mail resumindo o acordo alcançado em sua conversa. Tenha em mente: uma dose de culpa combinada com seus próprios trabalhos de persistência. Algumas pessoas podem se inspirar para pagá-lo apenas porque querem você nas suas costas. Além disso, eles estão envergonhados pelo seu próprio comportamento.
• Recompense-se após uma chamada. Essas conversas são difíceis. Faça uma curta caminhada, permita-se uma navegação na Internet sem mente, ou pegue um latte de soja venti. Em seguida, entre no chifre e marque o próximo cliente inadimplente.

Coleção de notas é uma habilidade, e é uma que os advogados podem desenvolver ao longo do tempo. Eles precisam; sem pagamento, eles logo podem apreciar as habilidades dos credores em seus próprios universos.