Definições de fundos mútuos

Ao fazer pesquisas e analisar fundos mútuos, você provavelmente corre em um termo chamado holdings. Analisar as participações de um fundo mútuo tão importante quanto dar uma olhada em qualquer outro produto antes de comprá-lo: antes de fazer compras importantes como um carro ou uma casa, dê uma olhada no interior. Investidores inteligentes fazem o mesmo com fundos mútuos.

Definições de participações em fundos mútuos

As participações de um fundo mútuo representam os títulos (ações ou títulos) detidos no fundo.

Todas as participações subjacentes se combinam para formar um único portfólio. Imagine um balde cheio de pedras. O balde é o fundo mútuo e cada rocha é uma ação simples ou de títulos. A soma de todas as rochas (ações ou títulos) é igual a número total de participações .

Como determinar o número total ideal de participações

Em geral, os fundos de investimento têm uma faixa ideal para o número total de participações e esse intervalo depende da categoria ou do tipo de fundo. Por exemplo, espera-se que os fundos do índice e alguns fundos de obrigações tenham um grande número de participações, muitas vezes em centenas ou mesmo milhares de ações ou títulos. Para a maioria dos outros fundos, há desvantagens de ter poucas ou demais participações.

Normalmente, se um fundo tiver apenas 20 ou 30 participações, a volatilidade e o risco podem ser significativamente altos porque há menos participações com maior impacto no desempenho do fundo mútuo. Por outro lado, se um fundo tiver 400 ou 500 participações, é tão grande que seu desempenho provavelmente será semelhante a um índice, como o S & P 500.

Neste caso, um investidor também pode comprar um dos melhores fundos do índice S & P 500 em vez de manter um fundo de ações de grande capitalização com centenas de participações.

O fundo com pequenas participações é como o pequeno barco no mar que pode se mover rapidamente, mas também é vulnerável às ocasionais grandes ondas. No entanto, o fundo com muitas explorações é tão grande que não pode ser prejudicado tanto pela mudança de águas, mas não pode se afastar de uma geleira que pode rasgá-lo de casco e afundar como o Titanic.

Procure um fundo com pelo menos 50 participações, mas inferior a 200. Isso pode garantir o tamanho "apenas correto" que não é muito pequeno ou muito grande. Lembre-se da regra de maçãs a maçãs e veja as médias para uma determinada categoria de fundo mútuo. Se o fundo que você estiver analisando for muito menor ou maior no número total de participações do que sua respectiva média de categoria, você pode querer aprofundar para ver se esse fundo é bom para você.

Além disso, você quer ver se o fundo que você está analisando se encaixa com os outros fundos em sua carteira. Um fundo com apenas 20 participações pode ser arriscado por conta própria, mas pode funcionar como parte de uma combinação diversificada de fundos mútuos dentro de seu próprio portfólio.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento.Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.