O que fazer em uma correção de mercado - Melhor estratégia

Quando os preços das ações estão caindo rápido e furioso, o que os investidores devem fazer?

Em uma correção de mercado (declínio de 10%) ou mercado de mercado total (queda de 20% ou mais), existem algumas ações que os investidores podem tomar para proteger contra novas quedas ou para aproveitar as oportunidades de compra ou as duas.

No entanto, começamos com o melhor tipo de proteção, que ocorre antes de a correção ou o mercado ostentoso.

Conheça a sua tolerância ao risco

Se você acha que vai querer saltar da maior montanha-russa no parque de diversões, você não deve entrar em primeiro lugar! No mundo do investimento, trata-se de um pouco de auto-conhecimento chamado tolerância ao risco, que é um termo de investimento relativo à quantidade de risco de mercado, especialmente a volatilidade (altos e baixos), um investidor pode tolerar. Normalmente avaliado por uma calculadora ou questionário, a tolerância ao risco é freqüentemente usada para classificar os investidores como agressivos, moderados ou conservadores.

Por exemplo, um questionário de tolerância ao risco pode fazer várias perguntas com vários cenários de mercado e o investidor antecipará sua reação ao cenário de mercado dado e responderá as perguntas em conformidade.

Uma amostra de pergunta é: "O que você faria se o mercado de ações caísse em 20% ao longo de um ano? Você não poderia fazer nada, B) Espere alguns meses para tomar uma decisão, ou C) Vender suas ações imediatamente.? "

Um investidor agressivo provavelmente responderia "A", um investidor moderado 'B' e um investidor conservador C. "A intenção do questionário é ajudar o investidor a construir uma carteira de investimentos que o investidor ficará confortável durante longos períodos de tempo. Abandonar uma estratégia de investimento abruptamente devido à atividade do mercado de ações geralmente não é a melhor reação.

Portanto, um questionário de tolerância ao risco deve auxiliar o investidor antecipando e prevenindo um comportamento de investimento fraco.

Não faça nada e permaneça calmo com o conhecimento do histórico do mercado

Se você preparou seu portfólio para atender às suas metas e adequação, e você é um investidor de longo prazo, não há necessidade de fazer nada quando o mercado cair.

No entanto, ainda é compreensível se uma grande correção do mercado o deixa nervoso. É natural pensar que você precisa fazer algo quando a mídia constantemente alerta sobre os resultados negativos do mercado.

Para manter a calma enquanto não faz nada na tempestade, aqui está algum histórico sobre as correções de mercado a considerar:

• Uma correção de 10% ocorre em média uma vez por ano. O tempo médio de recuperação para um declínio de 10% ou mais é de aproximadamente 10 meses.
• O retorno médio histórico das ações desde 1950 foi de cerca de 10%.
• Se um portfólio é moderadamente alocado (i.e. 60% de ações, 40% de títulos), não cairá tipicamente até a bolsa. Por exemplo, quando o mercado cai 10%, uma carteira moderada de fundos de investimento pode cair em algum lugar entre 5% e 7%, dependendo da alocação.

Os únicos investidores no mercado que têm boas razões para vender ações durante uma correção são aqueles que precisam de dinheiro imediatamente ou dentro dos próximos meses.

Geralmente, qualquer dinheiro necessário dentro de três anos não deve ser investido em ações ou títulos ou fundos de investimento.

Como investir para um mercado de ursos

Investir para um mercado de baixa é o equivalente a preparar uma correção de mercado.

Como você já sabe, não é sensato tentar sincronizar o mercado saltando dentro e fora do estoque e encaminhar fundos mútuos, mas pode ser inteligente para fazer pequenos e deliberados passos, ajustando a alocação de ativos de seu portfólio.

A alocação de ativos é o maior fator de influência em total desempenho do portfólio, especialmente em longos períodos de tempo. Portanto, um investidor pode ser apenas uma média na seleção de investimentos, mas é bom na alocação tática de ativos e tem maior desempenho, em comparação com os investidores técnicos e fundamentais que podem ser bons na seleção de investimentos, mas têm um tempo ruim com alocação de ativos.

Aqui está um exemplo de alocação de ativos táticos: digamos que você veja os sinais clássicos de um mercado Bull alto, como altos índices P / E e taxas de juros crescentes, e um novo mercado ostentícola parece estar no horizonte. Você pode então começar a reduzir a exposição a fundos de ações mais arriscados e sua alocação global de ações e começar a construir seus fundos de títulos e posições do fundo do mercado monetário.

Vamos também assumir que a alocação de seu destino (ou "normal") é de 65% de fundos de ações, 30% de fundos de títulos e 5% de caixa / fundos do mercado monetário. Depois de ver os índices P / E em níveis elevados, novos registros nos principais índices de mercado e taxas de juros crescentes, você pode dar um passo atrás em risco para 50% de ações, 30% de títulos e 20% em dinheiro.

Como tirar proveito de uma correção de mercado

Se você é um investidor de longo prazo, uma correção de mercado pode ser motivo de celebração e não preocupação. O melhor momento para comprar é quando os preços são baixos e uma correção do mercado cria uma venda de ações.

Se você está nervoso em comprar quando o mercado está caindo, ou se você acha que cometerá um erro de algum tipo comprando fundos mútuos em um mercado em baixa, você pode tomar medidas preventivas inteligentes com uma média de custo de dólar ( DCA) estratégia, que é simplesmente comprar partes de investimentos em intervalos regulares. Você compra quando os preços são altos, baixos e intermediários. Isso essencialmente "mede" os preços baixos, o que dá um impulso aos seus fundos ao longo do tempo.

Você pode DCA, criando um plano de investimento sistemático, também conhecido como SIP, um plano de investimento recorrente ou plano de investimento periódico. Um SIP é uma estratégia de poupança automática que permite que um indivíduo selecione um valor fixo em dólares (ou um número fixo de ações se estiver usando títulos de investimento, como ações, fundos mútuos ou ETFs) e escolher uma freqüência definida de depósito ou investimento, como como mensal ou trimestral.Uma conta líquida, como uma conta do mercado monetário ou uma conta de poupança bancária, geralmente é usada para financiar os pagamentos que, em seguida, vão comprar ações do tipo de investimento selecionado.

Aviso: As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.