Quais fundos mútuos são os melhores em um mercado de ursos?

Antes de preparar seu portfólio para um mercado urugo, é importante entender que o tempo absoluto do mercado não é recomendado para qualquer investidor, independente do seu nível de conhecimento ou habilidades de investimento. Nem mesmo os melhores gerentes profissionais de dinheiro têm sucesso consistente navegando nas complexidades dos mercados de capitais e condições econômicas. Mas isso não significa que você não deve aprender a estar preparado para investir em mercados de urso e touro.

Aqui está o que você deve saber sobre os melhores investimentos em fundos mútuos para um mercado urugo.

Melhores ações e setores para taxas de juros crescentes

Depois de ler Como investir para um mercado de ursos, você tem algumas pistas para assistir para começar a se preparar para um novo mercado ostentoso e você pode começar a olhar para os tipos de mútuo fundos que podem fazer bem no ambiente que o conduz e os tipos de investimento que funcionam uma vez que o urso começou oficialmente.

Mais uma vez, quando as taxas de juros estão em alta, a economia geralmente está perto de um pico (a Reserva Federal aumenta as taxas quando a economia parece estar crescendo rapidamente e, portanto, a inflação é uma preocupação). Aqueles que pretendem tempo no mercado com setores terão como objetivo capturar retornos positivos no lado positivo, enquanto se preparam para proteger contra declínios mais difíceis quando o mercado recusar (novamente, pense 2007 a 2008).

Os comerciantes e os investidores podem, portanto, considerar setores que tendem a realizar o melhor (queda no preço mínimo) quando o mercado e a economia diminuem:

• Fundos de Setposição de Setposentes do Consumidor : Também conhecidos como "não cíclicos", as pessoas ainda precisam comprar seus mantimentos e comprar produtos, coletivamente chamados de grampos de consumo, para a vida diária quando a recessão começa a atingir.
• Fundos do setor de cuidados de saúde : Semelhante aos produtos básicos, os consumidores ainda precisam comprar seus remédios e ir ao médico em tempos bons e ruins. É por isso que o setor de saúde pode não ser atingido tão forte em um mercado ostentoso e recessão quanto as médias mais amplas do mercado.
• Fundos de ouro e ETF : quando os comerciantes e os investidores antecipam uma desaceleração econômica, eles tendem a se transferir para fundos, como fundos de ouro e ETFs, que investem em tipos reais de ativos que eles percebem serem mais confiáveis ​​do que os títulos de investimento , moedas e dinheiro.

Melhores fundos de obrigações para taxas de juros crescentes

Os preços dos títulos se movem na direção oposta às taxas de juros. Aqui estão alguns tipos de títulos que podem minimizar esse risco de taxa de juros nas condições do mercado ostentoso:

• Obrigações de curto prazo: O aumento das taxas de juros reduz os preços dos títulos, mas quanto mais longo o prazo de vencimento, os preços adicionais cairão. Portanto, o contrário é verdadeiro: os títulos de vencimentos mais curtos farão melhor do que aqueles com vencimentos mais longos em um ambiente de taxa de juros crescente, porque seus preços.No entanto, tenha em mente que "fazer melhor" ainda pode significar a queda dos preços, embora o declínio seja geralmente menos grave. Alguns fundos de obrigações que funcionam bem incluem PIMCO Low Duration D (PLDDX) e Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX).
• Obrigações de prazo intermediário: Embora os vencimentos sejam mais longos com esses fundos, nenhum investidor realmente sabe o que as taxas de juros e a inflação irão fazer. Portanto, os fundos de títulos intermediários podem fornecer uma boa opção de meio-de-estrada para investidores que sabiamente escolham não prever o que o mercado de títulos fará no curto prazo. Por exemplo, mesmo os melhores gestores de fundos pensaram que a inflação (e os menores preços das obrigações) retornariam em 2011, o que traria taxas de juros mais altas e tornaria os títulos de curto prazo mais atraentes. Eles estavam errados e os gestores de fundos perderam os fundos do índice, como o Vanguad (VBIIX), que venceu 99% de todos os outros fundos de obrigações intermediárias em 2011. Os fundos de obrigações geralmente não caíram no preço por um período total ano civil até 2013. Você também pode tentar uma abordagem mais diversificada com um índice de mercado de títulos total Exchange Traded Fund (ETF), como o Aggregate Bond (AGG) da iShares Barclay.
• Inflação de títulos protegidos: Também conhecidos como títulos de proteção contra inflação do Tesouraria (TIPS), esses fundos de títulos podem fazer bem antes e durante ambientes inflacionários, que muitas vezes coincidem com taxas de juros crescentes e economias em crescimento. Alguns destaques para os fundos TIPS incluem Vanguard Inflation Protected Securites Fund (VIPSX) e PIMCO Real Return D (PRRDX).

Considere os setores de estoque defensivos

Os fundos do setor se concentram em uma indústria específica, objetivo social ou setor industrial, como saúde, imóveis ou tecnologia. Seu objetivo de investimento é fornecer exposição concentrada a grupos industriais específicos, chamados setores. Os fundos do setor defensivo investem em setores que podem funcionar bem em relação a outras indústrias durante um período de fraqueza comercial ou econômica, como um mercado ostentoso ou recessão, respectivamente.

Exemplos incluem setor de saúde e utilitários. Você também pode considerar sin estoque fundos.

Investir nos Fundos do Mercado do Urso (com cautela)

Os fundos do mercado do urso não são para todos. Eles são carteiras de fundos mútuos construídos e projetados para ganhar dinheiro durante um mercado ostentoso, daí o nome. Para fazer isso, os fundos do mercado de margem investem em posições curtas e derivativos, portanto, seus retornos geralmente se movem na direção oposta do índice de referência.

Por exemplo, durante o mercado despontivo de 2008, alguns bancos do mercado de base apresentaram retorno de mais de 37%, enquanto o S & P 500 caiu em valor em 37%, o que representou um retorno inverso completo ou uma vantagem de 74% em relação ao mercado amplo benchmarks.

Você sempre pode usar uma estratégia de portfólio preguiçoso

Para a maioria dos investidores, pode ser inteligente simplesmente permanecer fora do timing do mercado e estratégias matizadas de tentar espremer todo o possível atraso (e com um risco adicional disso ).

Em vez disso, você pode diversificar com fundos de índice e apenas deixar o mercado fazer o que ele (porque nem mesmo os profissionais podem prever isso).Aqui está um exemplo simples, usando todos os fundos do índice Vanguard, denominados "Three-Fund Lazy Portfolio:"

40% Índice de mercado total
30% Índice internacional total de ações
30% Índice de mercado total de títulos > Acima de tudo, faça o que funciona melhor para você. Se você precisar de mais orientações, confira o que fazer antes de criar uma carteira de fundos mútuos.

Sobre o dinheiro não fornece serviços e serviços fiscais, de investimento ou financeiros. A informação está sendo apresentada sem consideração dos objetivos de investimento, tolerância ao risco ou circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e pode não ser adequado para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda de principal.