Por que você deve investir e como fazê-lo

Minha carreira na negociação começou no chão de uma empresa comercial de dia. Durante muitos anos, acreditei que a negociação de curto prazo era superior ao investimento. Com o dia de negociação não há brechas durante a noite para se preocupar, os fundamentos são irrelevantes e o risco pode ser controlado com precisão. O comércio de dia tem certos limites, e é por isso que todos, incluindo comerciantes de dia, também devem investir no mercado de ações. Algumas razões pelas quais são discutidas abaixo.

Tendo feito ambos, investir e negociar a curto prazo, não é necessariamente mais fácil do que o outro - ambos exigem um plano. Aqui estão os passos básicos para encontrar ações para investir em; Os negócios normalmente durarão dois a cinco anos.

Por que investir no mercado de ações

Investir não fornece a gratificação ou a frustração imediata que um comércio de curto prazo faz, mas tem algumas vantagens distintas sobre a negociação de curto prazo.

• No dia de negociação, se você desenvolver uma grande conta, você fica rapidamente "tapado". Simplesmente não há liquidez suficiente na maioria dos mercados para que você continue aumentando o tamanho de suas posições indefinidamente. Com o comércio a mais longo prazo, você pode adquirir uma posição ao longo de dias ou semanas. Quanto maior a sua conta, eventualmente você precisa considerar investir porque simplesmente não consegue encontrar parcelas / oportunidades suficientes em prazos muito curtos para utilizar efetivamente seu capital.
• Investir é renda passiva. Com uma negociação de curto prazo, você precisa estar constantemente monitorando posições, encerrando negócios e abrindo novos. Seus investimentos funcionam para você durante todo o ano, com um esforço mínimo uma vez que o comércio está em andamento.

• O investimento envolve um plano de poupança. Investir é divertido e obrigar você a reduzir os gastos. Em vez de gastar dinheiro em coisas frívolas, o dinheiro é direcionado para suas contas de investimento.

Considere estas duas normas ao investir

Em qualquer esforço, é melhor olhar as normas em vez de outliers. Ao investir aqui são duas normas a ter em mente:

• Os estoques que apresentaram o pior nos últimos três anos tenderão tipicamente a superar nos próximos três. Os estoques que apresentaram o melhor nos últimos três anos, geralmente tendem a ser insuficientes durante os próximos três. Veja a pesquisa por DeBondt e Thaler.

Em outras palavras, os estoques não permanecem fortes ou fracos para sempre. Se você está investindo em empresas sólidas, que foram há muito tempo, então eles normalmente não ficarão altos ou baixos por muito tempo. Sempre há downtrends e uptrends, dado um período de tempo suficientemente longo. Idealmente, você quer comprar estoques em níveis mais baixos em comparação com níveis mais altos.

• Os estoques de dividendos tendem a superar as ações que não pagam dividendos.

As ações pagas de dividendos são tipicamente empresas bem estabelecidas que podem dispor de distribuir uma parcela dos lucros aos acionistas.O dividendo atua como dinheiro na mão e ajuda a compensar as flutuações no preço das ações. Investir em ações sólidas de dividendos é uma ótima maneira de estabelecer riqueza; Não é necessário investir em empreendimentos de risco. As estatísticas mostram que o pagamento de dividendos - a tartaruga em oposição à lebre - ganha a corrida no longo prazo.

Picking Investment Stocks

Aqui está um resumo rápido do que procurar em um estoque de investimento, tendo em mente os dois pontos discutidos acima.

Use um criador de estoque para encontrar estoques que atendam aos seguintes critérios.

• Rendimento de dividendos superior a 5%, mas a relação de pagamento abaixo de 100%.
• Volume médio de mais de 300 000 ações.
• Preço superior a $ 2; nenhum estoque de moeda de um centavo.
• data IPO há mais de um ano; é dada preferência a ações que tenham sido negociadas publicamente por 10 anos ou mais.
• P / E maior do que zero (mostra que a empresa é lucrativa). Considere a procura de estoques com um P / E baixo, por exemplo, superior a zero, mas inferior a cinco. Considere também considerar ações onde o Forward P / E é menor do que o atual P / E. Isso mostra que os ganhos devem aumentar, e se eles fizerem o estoque é uma compra melhor ao preço atual.
• Margem operacional superior a 10%.

Em muitos criadores de ações, os dois critérios inferiores irão filtrar REITs e ETFs. Se você quiser visualizar ETFs e REITs, execute uma tela separada para aqueles que usam apenas os quatro primeiros critérios.

Para ações, execute uma tela com os seis critérios.

O rastreio para estoques com base nos filtros acima produzirá uma lista de possíveis candidatos comerciais. Todos não são dignos de investimento.

• Compre apenas estoques na maior área de suporte de longo prazo. Queremos comprar ações a preços relativamente baratos (em comparação com valores históricos), não preços caros.

Os negócios de investimento não exigem uma perda de parada, mas você deve ter um preço em mente para onde você sair se as condições não melhorarem o estoque. Um investimento não significa que você o mantenha eterno se não fizer o que você espera. Possui baixa tolerância para os estoques que continuam a cair.

Além disso, tenha um plano de saída para como você vai sair de um comércio lucrativo. Defina como e por que você vai sair. Uma vez que usamos suporte para entrar no comércio, você pode considerar sair logo abaixo do nível de resistência a longo prazo. Uma vez que você está fora do seu comércio, não se preocupe com o que o estoque faz depois. Pegue o dinheiro e investir em outros estoques, passando pelo mesmo processo novamente, conforme discutido acima.

Isso nos leva a uma diretriz final:

• Se comprar em suporte e planejar sair logo abaixo da resistência, o potencial de reversão deve superar o risco de queda (para US $ 0) em pelo menos 2: 1. Isso significa que se você compra em US $ 5, você deve ser capaz de sair do estoque em US $ 15 ou superior. Em um pior caso absoluto, você perde US $ 5 por ação (mas, como não temos perdedores para sempre, isso é altamente improvável), mas com base no gráfico histórico é bastante viável fazer $ 10 / share ou mais. Isso é conhecido como a relação risco / recompensa.

Palavra final sobre Por que investir e como

Comprar dividendos fortes que pagam ações a preços baratos.As ações não podem ir mais alto para sempre, e as ações batidas geralmente não ficam baixas para sempre (a menos que algo esteja seriamente errado). Use os critérios discutidos acima para encontrar ações para investir.

Infelizmente, não há garantias. Um estoque pode parecer ótimo com base nos fatores discutidos acima, mas continua a cair no preço. O artigo acima discute tendências, que se aplicam a muitas ações, mas qualquer estoque pode desafiar as tendências. A lista acima fornece um resumo do porquê investir em ações e uma tela básica para encontrar algumas ações que podem ter um preço de valor. Eu cavei muito mais profundamente antes de fazer um comércio; por cada 30 ações analisadas usando essa abordagem, apenas um ou dois podem valer a pena investir. Este artigo fornece o ponto de partida para sua análise.