Vídeo: ???? Fundos de Renda Fixa e Fundos DI - Como Funcionam? 2026
Os fundos de investimento de renda fixa são uma excelente ferramenta de diversificação para carteiras de investidores. E como o nome sugere, eles podem ser usados para gerar renda. Mas o que são fundos de renda fixa?
Geralmente denominados fundos de obrigações, os fundos de renda fixa são simplesmente fundos mútuos que possuem títulos de renda fixa, como títulos do Tesouro dos EUA, títulos corporativos, títulos municipais, etc. Esses fundos de renda fixa vêm em muitas formas e estilos.
Comecemos com cinco tipos básicos de fundos de renda fixa.
Tesouraria-Inflação Proteção de Valores Mobiliários (TIPS) Fundos de Renda Fixa
TIPS são títulos emitidos pelo Tesouro dos EUA que pagam um cupom no principal ajustado do vínculo. O título é ajustado semestralmente com a taxa do Índice de Preços ao Consumidor (uma medida de inflação). Assim, diz-se que TIPS acompanhe a inflação, devolvendo o valor ajustado após o vencimento e os pagamentos de cupom ao longo do caminho. Existem prós e contras dos fundos mútuos TIPS.
Aqui alguns dos melhores fundos de renda fixa TIPS:
- Vanguard Inflation-Protected Securities Fund
- T. Fundo de renda protegida de inflação de preços Rowe
- Fundo de obrigações protegidas contra inflação Fidelity
Fundos de renda fixa municipal
Os fundos municipais de renda fixa detêm títulos emitidos por municípios como cidades e estados. As obrigações municipais geralmente recebem tratamento fiscal favorável. O interesse na maioria dos títulos municipais é isento de impostos a nível federal e é isento de impostos para os investidores que compram títulos municipais emitidos no estado de residência.
Existem também títulos municipais de atividade privada.
Os investidores que vivem na Califórnia, Massachusetts, Nova York e vários outros estados, têm muitas opções para investir em fundos de mútuo de títulos municipais sem impostos (federais e estaduais isentos de impostos). Outros investidores encontrarão fundos mútuos de títulos municipais nacionais para serem de valor.
Geralmente, exceto para circunstâncias extremas, os títulos municipais têm menor rendimento do que títulos tributáveis de qualidade de crédito similar, tornando necessário entender os rendimentos equivalentes a impostos
Estes são alguns dos melhores fundos municipais de renda fixa:
- Vanguard Intermediate-Term Tax Exemted
- Fidelity Municipal Income Fund
Investment Grade Corporate Fixed Income Funds
Os títulos corporativos de grau de investimento são emitidos por corporações de alta qualidade para obter capital para a corporação. Esses títulos geralmente são classificados BBB e acima por S & P ou Baa e acima por Moody's. Os fundos de renda fixa corporativa de grau de investimento permitem que os investidores tenham acesso a uma cesta diversificada de títulos corporativos, reduzindo o risco (risco de crédito, risco de taxa de juros e risco de reinvestimento).
Muitas empresas de fundos mútuos oferecem fundos de renda fixa corporativa de grau de investimento com várias durações e vencimentos.Vários fundos de títulos de Vanguard estão listados abaixo:
- Vanguard Short-Term Investment Grade
- Vanguard Intermediate-Term Investment-Grade
- Vanguard Long-Term Investment-Grade
High-Yield Fixed Income Funds
Alto - as obrigações de títulos são muitas vezes referidas como "títulos de lixo" devido às suas baixas classificações de crédito. Esses títulos são emitidos por corporações e são classificados abaixo de BBB pela S & P e / ou abaixo de Baa pela Moody's.
Os títulos de alto rendimento tipicamente têm maiores rendimentos do que as obrigações corporativas de grau de investimento devido ao risco de crédito adicional que é assumido pelo comprador dos títulos. Então, lembre-se, o alto rendimento vem com maiores rendimentos, mas maior risco.
Um par dos melhores fundos de renda fixa de alto rendimento:
- Fundo Corporativo Vanguard High-Yield
- Fidelity High Income Fund
Fundos Internacionais de Renda Fixa
Assim como parece, os fundos mútuos de títulos internacionais investir em títulos emitidos por entidades estrangeiras. Os investidores podem aproveitar a depreciação do dólar norte-americano pela compra de um fundo mútuo de títulos internacional não coberto. Tudo o mais sendo igual (rendimento de obrigações e preço de obrigação), se você possui uma obrigação estrangeira e o dólar norte-americano perder terreno para a moeda do estrangeiro, você ganhará / perderá com base na valorização / depreciação da moeda estrangeira. Existem também fundos mútuos de obrigações que praticam cobertura cambial - a fim de evitar a volatilidade inerente dos preços cambiais.
Tenha em mente: antes de investir em um fundo de renda fixa, existem alguns itens a serem considerados. Com um primeiro passo, considere ler "Antes de investir em um fundo mútuo de obrigações. "
Atualizado em 21 de outubro de 2016, por Kent Thune
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