Melhor momento para investir em fundos de índice

Para a maioria dos investidores de longo prazo, qualquer momento pode ser o melhor momento para investir em fundos indexados; no entanto, existem certas condições de mercado que dão aos fundos do índice uma vantagem sobre suas contrapartes de fundos gerenciados ativamente.

Por que os fundos do índice geralmente são as melhores opções de investimento para os investidores de longo prazo? A resposta curta é que sua natureza passiva e estrutura de baixo custo fornecem uma vantagem de desempenho que os ajuda a vencer a maioria dos fundos gerenciados ativamente no longo prazo.

Mas e as estratégias de curto prazo para os fundos do índice? Quando é o melhor momento para investir em fundos indexados? Existem algumas condições de mercado que tornam os fundos do índice uma idéia melhor do que os fundos gerenciados ativamente? Vamos continuar respondendo a essas perguntas.

Quando os Fundos do Índice batem fundos ativamente gerenciados

Antes de avançar com o debate passivo versus ativo, deve notar-se que não existe um método absoluto e à prova de falsidade para prever quais tipos de fundos mútuos serão melhores do que outros durante qualquer período de tempo de entrega , especialmente períodos de curto prazo, como um ano ou menos.

Mas existem condições que podem tornar os fundos do índice uma escolha de investimento mais esperta do que os fundos gerenciados ativamente:

• Strong Bull Markets (Stocks): Quando os preços das ações estão aumentando em todos os setores e tipos de fundos mútuos, o fundo ativo Os gerentes perdem suas vantagens porque a compra e venda estratégica tem tanta chance de perder os principais índices do mercado como combinar ou vencê-los. Por exemplo, em 2006, quando o mercado estava no último ano civil de sua corrida de touro anterior, Vanguard 500 Index (VFINX) batia mais de 75% dos grandes fundos de fusão. E em 2010 e 2011, quando as ações estavam no modo de recuperação total após o mercado urso de 2008, o VFINX superou 70% e 80% dos pares de categorias, respectivamente.

• Condições Econômicas Fracas (Obrigações): Os mercados de títulos podem ser difíceis de navegar e os gestores de fundos de títulos com estratégias de gerenciamento ativo, muitas vezes aprendem isso de maneira difícil - perdendo para fundos de índice como < Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) . Por exemplo, quando a recuperação econômica caiu em 2011, e os fundos de ações tiveram a sorte de escapar aos retornos negativos, os fundos de títulos tiveram um ano positivo. Mas os fundos do índice de títulos tiveram um ótimo ano. O VBMFX superou 85% de todos os fundos de títulos intermediários. O tempo mais comum em que os fundos indexados perdem para fundos gerenciados ativamente é quando os mercados se tornam voláteis e apenas um gerente de fundo ativo (ou afortunado) pode peneirar as ações ou títulos que podem superar os principais índices de mercado. Esse tipo de mercado costuma ser chamado de mercado de armazenista. E, como em qualquer ambiente de mercado, existem também certos setores que podem ser melhores do que outros em mercados voláteis.

Usando Index Funds Wisely

O resultado final é que não há como prever o que o mercado fará ano a ano, ou por qualquer período de tempo para esse assunto. Os fundos do índice podem ser ferramentas inteligentes para a diversificação e podem ser utilizados sabiamente em combinação com fundos gerenciados ativamente para construir um sólido portfólio de longo prazo.

As empresas mais respeitáveis ​​com uma boa variedade de fundos de índice de baixo custo incluem Vanguard, Fidelity e Charles Schwab.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.