Obter retornos mais elevados em fundos mútuos

Muitos investidores pesquisam alto e baixo para a melhor maneira de obter maiores retornos em suas carteiras de fundos mútuos. Mas o desafio é encontrar maneiras de maximizar o desempenho sem enfrentar riscos de mercado excessivos para obter esses retornos. Sim, você deve estar disposto a aceitar flutuações no valor da sua conta, se quiser ver retornos relativos mais fortes a longo prazo. Mas você também pode ser inteligente e estratégico para equilibrar o risco e retornar usando qualquer ou todos esses métodos testados no tempo.

Obtenha ganhos de fundos mútuos mais elevados mantendo os custos baixos

Você não pode controlar o mercado de ações, mas você pode aumentar os retornos para seus fundos mútuos, minimizando suas despesas. Pense nisso como o orçamento da sua família. Você não pode dar-se um aumento no salário, mas você pode fazer algo que pode ter um efeito igual: Mantenha mais do seu dinheiro suado, gastando menos.

A primeira coisa que você pode fazer para manter os custos baixos é comprar fundos sem carga com baixos índices de despesas. Os fundos sem carga não têm encargos de vendas que podem vir na forma de uma carga frontal - você pagará mais de 5% da compra - ou uma carga de volta onde você paga a taxa quando vende o fundo.

Razões de despesas são as taxas que você não vê com a mesma clareza. Estas são despesas que vão para o pagamento do custo operacional do fundo mútuo. Por exemplo, se o seu fundo mútuo tiver um retorno total de 10 por cento em um ano ea razão de despesa do fundo é de 1. 5 por cento, seu retorno real será de 8. 5 por cento.

Agora imagine que você comprou um fundo similar com uma relação de despesa menor de apenas 0,5 por cento. O seu retorno real neste exemplo simples seria de 9,5 por cento. Essa diferença de um por cento realmente se acrescenta ao longo do tempo. Faça uma pequena pesquisa para aprender a encontrar os fundos mais baratos e manter mais do seu dinheiro suado.

Outras formas de manter os custos baixos com fundos mútuos é manter a negociação ao mínimo, ou comprar fundos sem taxas de transação. Muitos corretores de desconto e empresas de fundos mútuos oferecem fundos sem carga com baixos índices de despesas, mas isso não significa que não haja outros encargos potenciais que possam somar grandes despesas. Um desses custos é uma taxa de transação, geralmente cerca de US $ 10 por comércio. Se você estiver colocando vários negócios por mês, essas taxas podem realmente se somar. A estratégia de compra e retenção de investimentos não só manterá seus custos de negociação baixos, mas também evitará muitos dos erros que os investidores costosos fazem ao tentar "vencer o mercado", o que muitas vezes leva a menores retornos.

Obter maiores retornos da carteira do fundo mútuo aumentando a exposição a ações

Uma das primeiras etapas a serem tomadas quando você está criando uma carteira de fundos de investimento é decidir sua alocação de ativos, a combinação dos três principais tipos de ativos - ações, títulos e caixa - que compõem seu portfólio.Uma carteira moderada de fundos de investimento pode ter uma alocação de ativos de cerca de 65% de ações, 30% de títulos e 5% de caixa, mas se um investidor quiser melhorar o desempenho da carteira e ele está disposto a enfrentar mais riscos de mercado, ele pode escolher para tornar a alocação de ativos mais agressiva.

Ele poderia aumentar a exposição ao risco. A alocação moderada da carteira poderia ser ajustada para 80% de ações e 20% de títulos. Isso seria considerado uma alocação de ativos moderadamente agressiva. Se você não tem certeza se esse aumento nos fundos de ações é uma boa idéia, você pode usar um questionário de tolerância de risco para ver qual a alocação de ativos apropriada para você.

Melhorar o desempenho da carteira investindo em fundos mútuos de crescimento agressivo

Quando você investir em fundos de investimento de crescimento agressivo, você tem o potencial de obter retornos mais altos do que os índices de mercado ampla, como o índice S & P 500. Muitos fundos mútuos de ações de crescimento agressivo têm o termo "crescimento agressivo", "valorização do capital", "oportunidade de capital" ou "patrimônio estratégico" dentro do nome do fundo. Contudo, como aumentando a sua exposição aos fundos de ações, o uso de fundos de ações de crescimento agressivo pode resultar em maiores retornos de longo prazo do que as médias do mercado, mas você deve estar disposto a assumir um risco de mercado extra.

Isso significa períodos de volatilidade (altos e baixos) no valor de seus fundos.

Obter retornos mais elevados com fundos do setor

Uma maneira de vencer o mercado é encontrar os melhores setores que podem superar o mercado de ações como um todo. Como você pode imaginar, não há nenhuma maneira certa de fazer isso, mas alguns setores geralmente superaram os principais índices do mercado e podem potencialmente continuar a superar os próximos anos. Exemplos de setores industriais primários incluem tecnologia, cuidados de saúde, bens de consumo, cíclicos de consumo, serviços públicos e financeiros.

A tecnologia é um setor que pode superar outros setores nos anos e décadas vindouras. Economias e empresas em todo o mundo estão interligadas por tecnologias, como fabricantes que produzem hardware, software ou eletrônicos. Eles também estão conectados por empresas da indústria de serviços tecnológicos, como aqueles que fornecem tecnologia da informação e processamento de dados empresariais. Alguns exemplos de empresas de tecnologia incluem Apple, Microsoft, Google e Facebook.

Outro setor que poderia crescer mais rápido que as médias é o setor de cuidados de saúde. Com o envelhecimento da população e os avanços rápidos na biotecnologia, a indústria da saúde certamente prosperará nos próximos anos e em décadas. Quando muitas indústrias estão a fazer mal devido a condições econômicas negativas, a indústria da saúde ainda pode apresentar um desempenho relativamente bom porque as pessoas ainda precisam ver o médico e comprar seus medicamentos, independentemente das condições econômicas. O setor de saúde é considerado um setor defensivo por esse motivo.

A melhor maneira de obter retornos mais elevados em fundos mútuos

O maior controle que os investidores podem ter ao longo do crescimento de seu portfólio está contribuindo com mais dinheiro.Você não pode controlar a economia. Você não pode controlar o mercado. E você não pode controlar o desempenho de seus investimentos. Mas há uma diferença entre o retorno do investimento e o retorno sobre o investimento.

Por exemplo, se você comprar um fundo mútuo que mede uma taxa de retorno de 5% ao longo de três anos, você pode não ser incrivelmente feliz com esse retorno. Agora, digamos que a média vem de um retorno de 10% no primeiro ano, um retorno de 10% no segundo ano e um retorno de 5% no terceiro ano. Seu retorno médio sobre o investimento seria maior do que a média de três anos de 5 por cento, se você fosse comprar mais ações durante o ano em que o fundo diminuiu 10 por cento. Você melhoraria seu retorno maior porque você comprou mais ações a um preço mais baixo. Isso descreve um conceito e uma estratégia básica de investimento, denominada média de custo do dólar, ou DCA para breve.

Uma idéia semelhante é reequilibrar periodicamente seu portfólio. Isso significa comprar mais ações de fundos de investimento que diminuíram de valor e vendem ações de fundos que aumentaram de valor. Por exemplo, você pode ter cinco fundos mútuos cada um com uma alocação de 20%, e um ano depois, os valores do fundo flutuam e as porcentagens de alocação são 15% em dois fundos, 25% em dois fundos e o quinto fundo permaneceu em alocação de 20% . Você venderia ações dos vencedores e compraria os perdedores. Esta é a estratégia "comprar baixa venda alta", mas de forma responsável. Uma boa agenda da DCA é uma vez por ano.

Em resumo, as melhores estratégias para obter maiores retornos com fundos mútuos são aquelas que estão sob seu controle. É um erro tentar e perfeitamente tempo o mercado ou pensar que você selecionará os melhores fundos mútuos sempre. Em vez disso, mantenha as coisas simples.