Melhores fundos mútuos Charles Schwab para comprar

Os Fundos Schwab podem ser o melhor balcão único para os melhores fundos mútuos sem custo para comprar por apenas US $ 100.

Nomeado após seu fundador, a Charles Schwab Corporation é uma corretora de desconto que oferece fundos mútuos e serviços financeiros a investidores individuais. Fundada em 1971 sob o nome de First Commander Corporation, a Schwab começou a oferecer serviços de corretagem a particulares com desconto em 1975. Antes desse período, investir no mercado de ações era considerado principalmente como um privilégio de pessoa rica.

Não deve ser confundido com Charles M. Schwab (magnata de aço e exemplo freqüente de sucesso usado no famoso livro de Dale Carnegie de 1936, Como ganhar amigos e pessoas de influência ) Fundador de Schwab Charles R. Schwab é um dos pioneiros da comunidade de investimento do-it-yourself com sua marca de serviços de corretagem de baixo custo e ampla seleção de fundos de investimento sem carga.

Mas quais são os melhores fundos Charles Schwab e como um investidor pode construir um portfólio com eles? Você chegou ao lugar certo para a resposta!

Comece com a melhor estrutura de portfólio

Antes de escolhermos os melhores fundos da Schwab para usar em nosso portfólio, analisaremos uma estrutura de portfólio simples, mas efetiva, chamada núcleo e satélite, que é exatamente o que parece: o portfólio é construído em torno de uma "participação principal", como um fundo mútuo de índice de ações de grande capitalização, que representa a maior parcela da carteira e outros tipos de fundos - as "participações de satélites" - cada uma constituindo partes menores da carteira para termine o todo.

Os satélites geralmente consistem em fundos de várias categorias, como ações estrangeiras, ações de capital pequeno, fundos de títulos e, por vezes, fundos do setor.

O principal objetivo deste projeto de portfólio é reduzir o risco através da diversificação (colocando seus ovos em cestas diferentes), ao mesmo tempo que obtém retornos razoáveis ​​para atingir os objetivos de longo prazo do investidor.

Exemplo de portfólio dos melhores Fundos Charles Schwab

Agora que temos um design inteligente para o nosso portfólio de fundos T. Rowe Price, podemos observar um exemplo que pode servir de modelo para construir seu próprio portfólio: < 40% Índice Schwab S & P 500 (SWPPX): índice de ações de grande porte

• 15% Schwab International Core Equity (SICNX): estoque estrangeiro
• 10% Schwab Small-Cap Equity (SWSCX): estoques de pequena capital
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): obrigações governamentais de prazo intermediário
• Esta mistura particular de fundos Schwab é um exemplo de um portfólio moderado, apropriado para um investidor com uma tolerância de risco moderada (média) e um tempo horizonte de pelo menos 5 anos. Os investidores moderados estão dispostos a aceitar períodos de volatilidade moderada do mercado (altos e baixos no valor da conta) em troca da possibilidade de receber retornos que superam a inflação em uma margem significativa.A distribuição da alocação de ativos é de 65% de ações e 35% de títulos.

O uso de fundos do setor é opcional. A Schwab não possui uma forte seleção de fundos setoriais, razão pela qual eles não foram incluídos neste portfólio de exemplo. Se um investidor optar por adicionar setores, eles devem ter certeza de manter a alocação em torno de 5% para cada setor e tentar não exceder um total de alocação de 15% para setores (i. E. 5% alocados a 3 fundos setoriais diferentes).

Você também pode notar que esse portfólio possui apenas quatro fundos nele. Esses quatro fundos são tão amplamente diversificados que não há necessidade de mais fundos no portfólio. Geralmente, é uma boa idéia ter pelo menos três fundos, mas não mais de sete ou oito em um portfólio.

Não importa quais fundos Schwab você escolher, apenas tenha certeza de que está usando uma combinação diversificada de categorias de fundos mútuos e siga estas diretrizes sobre a análise de fundos mútuos.

Aviso:

As informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.