Aprenda 3 maneiras de fazer o planejamento fiscal de seu fim do ano

O planejamento tributário de fim de ano poupa dinheiro ao descobrir oportunidades de retirar dinheiro de um IRA este ano e não pagar impostos; retirar um pouco menos do seu IRA, e assim sua segurança social não será tributável; Converter uma parte do seu IRA regular para um ROTH IRA e pagar impostos apenas a taxa de 15%; colher os ganhos de capital na taxa de imposto de 0%; Colher as perdas de capital para que uma parte delas possa ser usada contra a renda ordinária.

Você nunca descobrirá essas oportunidades sem fazer o planejamento antes do fim de ano. Abaixo estão três maneiras de você ir sobre isso.

1. Use um programa on-line

Você pode usar esta calculadora de imposto 1040 para estimar sua obrigação fiscal federal para o ano atual. A calculadora possui telas pop-up que o ajudam a estimar suas deduções, isenções e créditos fiscais.

Reúna as seguintes informações antes de começar:

• Declaração de imposto do ano passado - use isso como um modelo para estimar o que deve acontecer no ano atual
• Pagar stubs para mostrar o seu contribuições do plano de aposentadoria e do plano de aposentadoria até o ano até Demonstrações de investimentos para demonstrar juros, dividendos. e percebeu ganhos / perdas, bem como ganhos / perdas não realizados
• Informações sobre todas as receitas e deduções esperadas, incluindo despesas de cuidados de saúde, juros de hipoteca, estimativa de renda líquida de trabalho por conta própria e informações sobre quaisquer outras transações fiscais que ocorreu durante o ano

Prós:

O software faz um bom trabalho de factorizar as mudanças atuais na legislação tributária. Nós inserimos informações de declarações fiscais reais e, se a entrada estiver correta, o software fornece uma resposta precisa. Contras:

Se você não faz o seu próprio retorno de imposto ou investindo, reunir as informações corretas e descobrir como inseri-la pode ser uma tarefa pesada. Além disso, se você já está coletando benefícios da Segurança Social, você precisará usar uma calculadora on-line separada para determinar a parcela de seus benefícios que são tributáveis ​​para que você possa inserir esse número na calculadora 1040 acima.

2. Use o retorno do imposto do ano passado

Uma maneira fácil de realizar o planejamento do imposto final do ano é imprimir o retorno do ano passado e, na margem, escreva em sua estimativa dos números deste ano. Você pode fazer uma estimativa de parque de bola - obter mais detalhado por coleta estimada em cada entrada de linha. Uma vez que você escreveu nos seus números, faça os cálculos com os novos números para estimar sua receita tributável e, em seguida, veja qual suporte fiscal o seu nível superior de renda cai.

Use este suporte de imposto para determinar se você deve procurar deduções extras ou se você tiver espaço em sua faixa de imposto para obter mais renda ou usar ganho de capital ou colheita de perda.

Prós:

Modo rápido e fácil de obter uma estimativa de bola. Contras:

Não permite que você contabilize quaisquer alterações no código tributário, como, por exemplo, quaisquer créditos que você possa ser elegível. Além disso, se você não fizer o seu próprio retorno de impostos, coleta de estimativas precisas e descobrir como tudo se liga pode ser uma tarefa desafiadora. 3. Contratar um profissional

Você pode pedir ao seu CPA ou consultor financeiro qualificado para executar uma projeção de imposto de fim de ano para você.

É provável que obtenha um resultado preciso, bem como recomendações sensíveis.

Você precisará fornecer-lhes uma estimativa de tudo o que você acha que irá afetar sua declaração de imposto, em seguida, pedir-lhes conselhos quanto aos tipos de planos de aposentadoria para contribuir, maneiras de aumentar as deduções, ou se você deve intencionalmente realizar o capital ganhos ou perdas.

Prós:

Um profissional saberá quais as perguntas a serem feitas para ajudá-lo a coletar as informações corretas. Eles também poderão ajudar a orientá-lo em ações específicas a serem tomadas, com base em seus números (o que é sempre melhor do que um artigo genérico que você lê na internet). Contras:

Custo. A maioria dos profissionais irá cobrar uma taxa horária para fazer esse tipo de trabalho.