Protegendo-se da fraude de afinidade

A fraude de afinidade é uma referência aos golpes de investimento que se alimentam de pessoas que fazem parte de um grupo específico, como grupo étnico ou religioso, grupo profissional ou idosos. Os criminosos que promovem essas fraudes são geralmente parte desse grupo, e muitas vezes usam respeitados líderes religiosos ou comunitários do grupo para contar aos outros sobre o esquema. Esses líderes geralmente trabalham para convencer os outros de que essa oportunidade de investimento vale a pena e legítima.

Em muitos casos, os líderes se tornam vítimas do ardil, eles próprios.

Estes golpes funcionam porque eles exploram a amizade e a confiança que existem nesses grupos, pois eles têm algo em comum um com o outro. Uma vez que esses grupos são tão apertados, é difícil para a aplicação da lei ou reguladores detectar fraudes de afinidade. As vítimas geralmente não notificam as autoridades e, em vez disso, tentam resolver as coisas dentro do grupo. Isso é ainda mais verdadeiro quando os fraudadores usaram líderes bem conhecidos do grupo para convencer os outros a investir na fraude.

Muitos golpes de afinidade são conhecidos como esquemas de pirâmide ou Ponzi. Com isso, o fraudador tira o dinheiro de novos investidores para pagar os investidores mais velhos, o que dá a ilusão de que o investimento é um empreendimento de sucesso. Essa ilusão de sucesso é usada para que novos investidores invistam no esquema. Na realidade, no entanto, aquele que puxa as cordas simplesmente rouba a maior parte do dinheiro para seu uso pessoal.

Esses esquemas são apenas bem-sucedidos, no entanto, se o grupo de novos investidores nunca se aquecer. Quando isso acontece, o esquema entrará em colapso e os investidores descobrirão que seu dinheiro desapareceu.

Evitando fraudes de afinidade

Ao investir, você sempre se coloca em algum grau de risco, mas você pode minimizar esse risco fazendo perguntas e obtendo os fatos diretos sobre qualquer investimento antes de comprar.

Para evitar esses golpes, siga estas dicas:

• Confira tudo - Você deve verificar cada parte do investimento, mesmo que a pessoa pareça confiável. Nunca faça nenhum investimento com base apenas na recomendação de qualquer membro de um grupo ao qual você pertence, como um grupo religioso ou étnico. Investigue todos os investimentos e verifique a verdade de todas as declarações que lhe disseram sobre esse investimento. Lembre-se, a pessoa que diz sobre o investimento pode não perceber que o investimento é ruim, pois eles também podem ser levados para um passeio.
• Não cai por garantias - Você também deve se certificar de que não está caindo para qualquer esquema de investimento que garanta um retorno. Se um investimento parece muito bom para ser verdade, provavelmente é. Você também deve se recusar a qualquer investimento anunciado como "sem risco"."Há muito poucos, se houver, investimentos sem risco. Qualquer promessa de lucro rápido ou alto com pouco risco é um sinal clássico de fraude.
• Obter tudo na escrita - Você também deve ser cético de qualquer investimento que não lhe é dado por escrito. Os fraudeiros tentam evitar colocar qualquer coisa por escrito, mas um investimento legítimo é quase sempre por escrito. Além disso, evite qualquer investimento que lhe seja pedido para se manter confidencial.
• Pense sobre isso - < Você também deve se certificar de que está pensando em qualquer oportunidade de investimento que você possui. Não se deixe levar ou pressionado a investir em qualquer oportunidade. Só porque alguém ganhou dinheiro ou reivindica ganhar dinheiro com um investimento. não significa que você também. Use Cuidado Ao Verificar E-mail -
• Os Fraudeiros geralmente usam a Internet para direcionar grupos específicos por e-mail. Se você receber um e-mail de uma pessoa que você não faz saber com um investimento "não perca", é melhor para você deixar passar a oportunidade e exclusão a quente.