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De todos os 41 estados com impostos sobre o rendimento pessoal, 37 estados têm algum tipo de isenção para a renda de aposentadoria. No entanto, cada estado tem uma combinação diferente de isenções de imposto de renda para os aposentados. A maioria dos estados isenta certos tipos de renda de aposentadoria, mas impõe outros. Apenas dois estados isentam todos aposentar renda, portanto, a menos que você possa se aposentar em um estado sem imposto sobre o rendimento (que pode ter impostos elevados em outras áreas), você deve considerar os impostos estaduais antes de decidir onde se aposentar.
Estados que dispensaram a Segurança Social
O Distrito de Columbia e 27 outros estados isentam todos benefícios da Segurança Social de impostos sobre o rendimento. Esses estados são: Alabama, Arizona, Arkansas, Califórnia, Delaware, Geórgia, Havaí, Idaho, Illinois, Indiana, Kentucky, Louisiana, Maine, Maryland, Massachusetts, Michigan, Mississippi, Nova Jersey, Nova York, Carolina do Norte, Ohio, Oklahoma Oregon, Pensilvânia, Carolina do Sul, Virgínia e Wisconsin. Iowa eliminará seus impostos sobre Segurança Social entre 2007 e 2014.
Imposto sobre a Segurança Social
Os demais estados com imposto sobre o rendimento pessoal incluem benefícios da Segurança Social em provas tributáveis até certo ponto:
- Connecticut, Iowa, Kansas, Missouri e Montana impostos Benefícios da Segurança Social dependendo do nível de renda do contribuinte. Por exemplo, Connecticut impõe uma parte do rendimento da Segurança Social para contribuintes únicos com uma receita bruta ajustada (AGI) de mais de US $ 50.000 (US $ 60.000 para a apresentação casada em conjunto). O Kansas tributa os benefícios da Segurança Social dos contribuintes com AGIs com mais de US $ 75.000.
- Colorado, Novo México e Utah apenas excluem porções do rendimento da Segurança Social dependendo da idade do contribuinte. Por exemplo, o Colorado permite que os contribuintes com idade entre 55 e 64 anos excluam $ 20 000 de Segurança Social e renda de aposentadoria qualificada. Os contribuintes com 65 anos ou mais podem excluir US $ 24.000. Qualquer coisa sobre os montantes de exclusão seria tributada.
- Minnesota, Nebraska, Dakota do Norte, Rhode Island, Vermont e West Virginia impondo a renda do Seguro Social na medida em que é tributada sobre a declaração federal do contribuinte.
Isenções fiscais estaduais para pensões militares
Alguns estados dispensam totalmente as pensões militares dos impostos sobre o rendimento. Estes estados são: Alabama, Havaí, Illinois, Kansas, Kentucky, Louisiana, Massachusetts, Michigan, Mississippi, Missouri, New Hampshire, Nova Jersey, Nova York, Ohio, Pensilvânia, Tennessee e Wisconsin.
Muitos outros estados permitem que parte da renda da pensão militar seja excluída.
Impostos estaduais e pensões governamentais
As leis federais determinam que a política fiscal estadual não pode discriminar as pensões do serviço público federal. Isso significa que eles não podem ter um tratamento fiscal mais favorável para as pensões estaduais e locais do que para as pensões da função pública federal.No entanto, eles podem criar políticas fiscais que discriminam suas próprias pensões estaduais e as pensões de outros estados.
Arizona, Idaho, Kansas, Louisiana, Nova York, Oklahoma e o Distrito de Columbia proporcionam maiores planos de redução de impostos para os planos de previdência do estado do que para os planos de previdência do governo fora do estado.
Apenas dez estados excluem todos rendimentos de pensões federais, estaduais e locais de tributação.
Estes incluem Alabama, Havaí, Illinois, Kansas, Louisiana, Massachusetts, Michigan, Mississippi, Nova York e Pensilvânia. O Missouri permitirá uma isenção total para todas as receitas de pensão pública até 2012 para os contribuintes que atendem às limitações de renda. Até 2012, a isenção será implantada gradualmente em uma porcentagem cada vez maior.
Impostos estaduais e pensões privadas
As exclusões do imposto sobre o rendimento do Estado para o rendimento das pensões privadas não são tão generosas quanto as da Previdência e das pensões públicas. De fato, doze estados e o Distrito de Columbia pagam totalmente pensões privadas. Esses estados são Arizona, Califórnia, Idaho, Indiana, Kansas, Massachusetts, Minnesota, Nebraska, Dakota do Norte, Rhode Island, Vermont e West Virginia.
Por outro lado, Alabama, Havaí e Illinois isentam quase todas as receitas de aposentadoria.
Eles isentam 100% da Previdência Social, pensões militares, pensões governamentais e certos tipos de pensões privadas. Somente o Mississippi e a Pensilvânia isentaram todos os rendimentos de aposentadoria , incluindo as distribuições 401 (k) e IRA.
Os Estados hostis para aposentados
Quatro estados: Minnesota, Nebraska, Rhode Island e Vermont permitem não exclusões para pensões e outros rendimentos de aposentadoria. A Califórnia tem apenas um pequeno crédito tributário para idosos e exclui apenas os benefícios da Previdência Social e os benefícios da aposentadoria ferroviária sobre os impostos sobre o rendimento.
Fonte: Conselho Nacional da Legislatura Estadual
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