Fornecedor Avaliação Avaliação de risco Aplicações e benefícios

Uma avaliação de risco de avaliação de fornecedor de Dun & Bradstreet (SER) é uma pontuação que prevê a probabilidade de uma empresa cessar suas operações no próximo 1 ano (12 meses). Esta é uma pontuação muito importante, pois oferece uma pista sobre o status dos fornecedores que você está trabalhando atualmente e se eles estiverem em operações ativas no próximo ano. Também dá a seus credores uma pista sobre se sua empresa poderá ser paga pelo fornecedor ou não.

A classificação do SER pode ser vista observando o escore de estresse financeiro da Dun & Bradstreet, que é derivado de um modelo estatístico. O modelo é gerado usando os arquivos de dados existentes para uma determinada empresa fornecedora. O principal componente para determinar a classificação de risco do fornecedor é o escore de estresse financeiro para o negócio. No entanto, existem também outros elementos secundários que também são considerados em vir com SER.

A classificação do risco de avaliação do fornecedor é dividida em 9 grupos distintos, sendo 1 dado às empresas com menor falha de probabilidade (baixa probabilidade de falha) e 9 representando empresas com maior risco (alta probabilidade de falha ). Para os clientes que gostariam de ser fornecidos com um determinado fornecedor, esse resultado é muito importante, pois revela se o fornecedor é confiável ou não. Então, se você tem uma empresa que lida com o fornecimento de bens, é bom garantir que sua empresa tenha uma baixa probabilidade de falha de fornecedores para atrair potenciais clientes.

Por outro lado, como cliente à procura de fornecedores, é bom escolher um fornecedor com baixa probabilidade de falha.

Fatores considerados ao determinar a classificação do risco de avaliação do fornecedor

A D & B leva em consideração diferentes fatores ao determinar o SER para um determinado fornecedor. Esses fatores incluem:

1. Informações gerais sobre o fornecedor

A Dun & Bradstreet leva em consideração as informações gerais sobre o fornecedor. Esta informação inclui; a propriedade das instalações do fornecedor, o número total de funcionários da empresa, a posição financeira da empresa, o número de anos de negócios da empresa, o tipo de empresa e a região onde a empresa está localizada.

2. Informação pública sobre a empresa

As informações que o público tem sobre o fornecedor também são levadas em consideração ao determinar o SER. Este tipo de informação está relacionada ao número de julgamentos, ações judiciais e falências, o indicador de histórico do fornecedor, o número de arquivamentos da UCC e a deterioração do negócio.

3. A informação financeira sobre a empresa

A avaliação do risco de avaliação do fornecedor também é determinada pelo quão bem a empresa do fornecedor está fazendo financeiramente.Algumas das demonstrações financeiras utilizadas são demonstrações de lucros e perdas, balanços patrimoniais, relação rápida, relação atual, ativos totais da empresa, os passivos circulantes que a empresa possui, os lucros líquidos acumulados pela empresa após impostos, o patrimônio líquido da empresa, bem como as demonstrações financeiras anteriores da empresa.

4. Experiências de pagamento

O que constitui as experiências de pagamento inclui o PAYDEX mais recente da empresa, a variação de PAYDEX, o número total de experiências de pagamento, a porcentagem do número total de experiências de pagamento satisfatórias, o valor total do dólar de experiências de pagamento negativo (dias atrasados categorias i. e 31-60, 61-90 e mais de 90 e assim por diante) entre outros fatores.

Quando todos os fatores acima são alimentados em um modelo estocástico, o SER do fornecedor está determinado variando entre 1 e 9 com o primeiro, o que significa que a empresa possui uma baixa falha no fornecimento, enquanto o segundo implica que a empresa pode não atender ao fornecimento demandas de seus clientes no próximo ano.

Aplicações do Índice de Risco de Avaliação do Fornecedor

O SER é atualmente uma figura muito útil para fornecedores e clientes. Um fornecedor com uma baixa classificação de falha de fornecimento é muito vantajoso em comparação com um com um SER muito alto.

Abaixo está um rápido olhar sobre os benefícios que a SER tem para os fornecedores e seus clientes.

Benefícios do SER baixo para fornecedores

Todo fornecedor deve trabalhar duro e garantir que o seu SER seja tão baixo quanto possível. Isto é devido ao seguinte:

• Landing New Contracts - Se a D & B classificou sua empresa com um fator de baixo risco, isso realmente significa que muitos clientes potenciais podem querer iniciar uma relação comercial com você. Isso é atribuído ao fato de que a probabilidade de sua empresa não fornecer bens é próxima de zero. Qual cliente não gostaria de trabalhar com esse fornecedor? Assim, ter SER baixo permitirá que novos clientes se comunicem com você e formem uma parceria de longo prazo com você como seu fornecedor.
• Mantendo clientes existentes - O negócio é uma coisa realista e tudo visto por clientes potenciais e existentes sempre é considerado real. Portanto, é bom que qualquer fornecedor mantenha uma baixa classificação de falha de fornecimento determinada por Dun & Bradstreet. Quando seus clientes percebem que tudo está bem na sua empresa, eles não verão necessidade de procurar por outro fornecedor.
• Aumento da renda - Quando sua empresa obtém novos clientes, isso realmente significa que você precisará aumentar sua taxa de oferta, que automaticamente atrairá novos pagamentos levando a um aumento na renda. Quando sua empresa aumentou a renda, você vai aproveitar a escala em sua cadeia de suprimentos.

Como melhorar o seu SER como fornecedor

1. Faça pagamentos rápidos

Você sabia que a maneira como você faz pagamentos aos seus credores afeta o SER para sua empresa? O SER mais alto que sua empresa poderia ter sido contribuído por pagamentos em atraso. Portanto, é bom pagar todas as suas contas no prazo. Na verdade, é aconselhável fazer todos os pagamentos antes do cronograma.Por outro lado, assegure-se de que você execute várias contas para a sua empresa, pois mostra que você está em uma posição financeiramente estável.

2. Manter uma posição financeira estável

Como mencionado anteriormente, é bom garantir que sua empresa tenha um balanço sólido. Isso ocorre porque um fornecedor que é financeiramente estável é considerado menos um risco por potenciais clientes e credores. Quanto maior a estabilidade financeira, menor a probabilidade de inadimplência no fornecimento de bens.

3. Limpe seus registros públicos

Para aumentar sua classificação SER, você deve trabalhar muito para evitar alegações, julgamentos e ônus. Se você tiver algum problema com um credor, envolva-os em diálogo e aceite termos melhores para resolver qualquer disputa. Isso ocorre porque os processos judiciais, os privilégios e os julgamentos podem afetar negativamente o seu resultado SER.

4. Evite alterar informações sobre sua empresa também Muitas vezes

Se você mudar a administração, os funcionários e as questões internas da empresa de vez em quando, a D & B assumirá que você é uma empresa em dificuldade em termos de finanças ou administração. Isso reduzirá automaticamente a pontuação do SER para sua empresa.

Outras formas sobre como você pode afetar a Classificação de Risco de Avaliação do Fornecedor incluem manter todos os relatórios de crédito sobre sua empresa atualizados, pagar todas as faturas antes da data de vencimento e adicionar referências comerciais ao seu arquivo D & B usando o CreditBuilder da D & B.

Benefícios da classificação de SER para clientes

• Evite o risco da cadeia de suprimentos - Os clientes não precisam mais se preocupar com os casos de fornecimento padrão dos fornecedores. Isso ocorre porque qualquer cliente pode acessar e avaliar a classificação do SER para qualquer fornecedor com o qual deseje trabalhar. Assim, eles têm a liberdade de escolher um fornecedor com uma pontuação baixa de SER para minimizar o risco de estabelecer um relacionamento com um fornecedor que não pode atender às suas necessidades de suprimento.
• Construindo um bom relacionamento com os fornecedores certos - Dun & Bradstreet irá ajudá-lo a identificar os fornecedores que são viáveis ​​e estarão por muito tempo, basta verificar o resultado SER. Escolha um fornecedor com um SER baixo e construa um bom relacionamento e elimine as pessoas com pontuação altas do SER.
• Encontre novos fornecedores - O banco de dados D & B facilitará a você estabelecer novos fornecedores potenciais com baixas classificações SER. Coloque-os em sua cadeia de suprimentos e trabalhe para criar uma boa parceria de trabalho.
• Potencial Alerta de risco do fornecedor - D & B sempre red flags fornecedores que correm o risco de fechar seus negócios. Isso ajuda os clientes a evitar estabelecer qualquer relacionamento com eles.