Manipulando uma parcela de um Beneficiário Predececido de uma propriedade

A morte de um beneficiário é um dos maiores problemas que podem ocorrer quando uma última vontade e testamento ou uma confiança viva revogável não é atualizada regularmente. Quando um beneficiário antecede o testador - a pessoa que deixou o testamento - ou o gerente de confiança, o que acontece com a participação do beneficiário na propriedade ou confiança se ele não está mais vivo para recebê-lo? Depende do que a vontade ou confiança diz - ou não diz - sobre a participação do beneficiário predeceído.

Quando o Bequest "Lapses"

A vontade ou confiança pode dizer: "Eu dou 20% da minha propriedade para Bob se ele me sobreviver". Se Bob não sobreviva ao testador ou ao dono de confiança, então a parcela de Bob da propriedade vai "caducar", como eles dizem em legales. Em outras palavras, a participação de Bob de 20% simplesmente não será criada porque ele não está mais a aceitar isso.

Então, o que acontece com isso? Como a ação nunca foi criada, ela geralmente permanece na propriedade para ser dividida entre outros beneficiários. Bob caiu 20 por cento se tornaria parte do chamado "residuary" da propriedade - o que resta após legados específicos são feitos.

Na maioria dos casos, o residente da propriedade passará para outros beneficiários sobreviventes. Por exemplo, Bob pode ter recebido 20% enquanto a Sally recebeu 40% e Joe recebeu 40%. Como o 20 por cento de Bob é absorvido de volta à propriedade, efetivamente aumentando o tamanho do que teria sido se ele pudesse aceitar sua participação, as ações da Sally e Joe crescem.

- E, se a vontade ou a confiança disserem: "Eu dou 20% da minha propriedade para Bob se ele me sobreviver. Se Bob não me sobreviver, eu darei 20% da minha propriedade para os descendentes vivos de Bob, por erupção. " Por stirpes é mais legal que se traduz em "por raízes". Neste caso, as raízes são crianças de Bob.

Se Bob não está vivendo, mas ele é sobrevivido por dois filhos, Sally e Walter, e se Bob não tiver filhos falecidos, então Sally iria herdar 10% da propriedade e Walter iria herdar 10% da propriedade. Cada um deles obteria uma participação de 50% na participação de Bob.

E se Sally também estiver falecido, mas sobreviveu por dois filhos, Alex e Zane? Então Alex receberia 5 por cento, Zane receberia 5 por cento, e Walter receberia seus 10 por cento originais. Mais uma vez, Alex e Zane receberiam cada um 50% da participação da Sally. A parcela de cada pai falecido passa para seus filhos em igual medida. Se Sally tivesse apenas uma criança, essa criança teria herdado seus 10 por cento inteiros. Porque ela teve dois filhos, eles devem compartilhá-lo igualmente.

Leis estaduais de Intestacy

E se a vontade ou confiança afirma: "Eu dou 100% da minha propriedade para Bob", e é isso.Nada mais está escrito. Não há outros beneficiários. Agora, o que acontece com a participação de Bob?

Provavelmente, passará para o parente mais próximo do falecido com base nas leis de estaduais de seu estado. Essas leis entram em jogo quando um falecido morre sem um plano imobiliário e o tribunal deve tentar descobrir o que ele quisesse fazer com sua propriedade se ele tivesse se preocupado em escrever uma vontade ou criar uma confiança viva.

Mas não há conjecturas envolvidas para o juiz porque cada estado possui uma lista prescrita em seus estatutos sobre quem herda quando isso acontece. Isso é chamado de "sucessão intestada".

A parte do leão da propriedade freqüentemente vai ao cônjuge sobrevivente com as crianças do falecido também recebendo uma participação. É possível que ninguém mais - nem irmãos, nem os pais do falecido, nem certamente os descendentes de Bob - receberiam qualquer coisa se o falecido deixasse um cônjuge e filhos sobreviventes. Eles provavelmente herdariam tudo, desde que eles também não tivessem predado o testador. Eles receberão 100 por cento de Bob, mesmo que não seja o que o falecido queria ou pretendia.

A linha inferior

Confuso, não é? É por isso que eu costumo recomendar que os clientes atualizem suas vontades ou confianças após eventos que mudem a vida, como a morte de um beneficiário nomeado.

A longo prazo, economizará tempo e dinheiro e os verdadeiros desejos do testador ou do dono de confiança serão claros e inequívocos.