O que é uma transferência fraudulenta?

Fraude: não é uma palavra a ser ligada ligeiramente, especialmente nos círculos de falência. A fraude ocorre quando um credor não recebe o valor equivalente de volta pelo dinheiro emprestado ou pela propriedade que deu em troca durante uma transação com mutuário ou comprador. Quando esse mutuário ou comprador arquivar um caso de falência e se tornar um devedor sujeito à jurisdição dos tribunais de falências, todas as suas transações financeiras recentes podem ser examinadas para determinar se os credores receberam o valor justo.

Por que examinamos transações financeiras passadas?

Tratar todos os credores de forma justa é um princípio importante da lei de falências. Mas isso não significa que todos os credores sejam tratados exatamente. Como os credores são tratados em falência depende, em parte, do tipo de dívida que é. Por exemplo, os credores não garantidos são tratados de forma diferente dos credores garantidos porque os credores garantidos podem procurar suas garantias para satisfazer pelo menos uma parte de sua dívida. Mas dentro de uma classe de credores, cada um dos credores deve ser tratado substancialmente o mesmo que todos os outros membros dessa classe.

Isto aplica-se não só à forma como os credores são tratados como eles são pagos depois de uma falência ser arquivada. Também se aplica às transações que ocorreram quando o devedor estava lutando antes da apresentação, pelo que existe a presunção de que o devedor sabia que era financeiramente inseguro e favorecer um credor sobre outro era inapropriado e injusto.

Para esse fim, o Congresso deu o administrador da falência, que é nomeado pelo tribunal para supervisionar o caso e cobrar os bens do devedor, amplos poderes para recuperar as transferências que esvaziaram indevidamente os ativos que estariam disponíveis para distribuir aos credores igualmente .

O que são transferências?

As transferências ou transações afetadas incluem transferências reais de caixa e propriedade, como nas compras de bens ou serviços.

Mas uma transferência também pode incluir praticamente qualquer coisa que possa diminuir os direitos dos credores. Por exemplo, os presentes da propriedade são provavelmente o principal exemplo porque a propriedade ou o dinheiro é dado a outro sem nenhum ganho de algo, seja o valor equivalente ou não, em troca. se o mutuário conceder a um credor uma garantia de propriedade de um imóvel, isso é considerado uma transferência porque poderia potencialmente reduzir os ativos que poderiam ser liquidados para pagar todos os credores. Retitular uma propriedade para o nome de outra pessoa é uma transferência, ou às vezes, simplesmente conferir a alguém controle sobre uma propriedade é uma transferência. O pagamento de uma factura por bens ou serviços prestados no momento do pagamento ou em algum momento após a entrega dos bens ou serviços foi também uma transferência.

Tipos de Fraude

Existem dois tipos de transferências fraudulentas em caso de falência. Uma é fraude "real", e a outra é muitas vezes chamada de "fraude construtiva"."A principal diferença entre os dois é o nível de intenção de defraudar os credores.

Fraude real

A fraude real ocorre quando uma parte faz uma transferência com a intenção de impedir ou defraudar um credor. Um credor ou administrador em falência teria que comprovar que o cedente (o devedor, geralmente) tinha a intenção real de obter algo por pouco ou nenhum intercâmbio.

A tentativa de provar pode ser uma tarefa formidável. A maioria das pessoas que pretendem defraudar vai sofrer dores para ocultá-lo. Depois de serem pegos, eles raramente admitem isso. Este nível de intenção muitas vezes deve ser inferido das ações do devedor. Estes "índices" ou "emblemas" (fraudes) podem incluir:

• A retenção de posse ou controle do devedor sobre o imóvel em questão.
• Transferência de substancialmente todos os ativos do devedor
• Transferência para uma empresa recém-criada
• A presença de uma relação especial com a pessoa a quem o imóvel é transferido, como um cônjuge, outro parente ou um associado comercial > O devedor estava insolvente no momento da transação
• A transferência foi feita em segredo
• A transferência foi feita sem troca de consideração
• A transferência fazia parte de um padrão de atividade
• Quer a transferência teve o efeito de transformar ativos inexistentes em ativos isentos
• Esta não é uma lista exclusiva. Os tribunais levam em consideração muitos fatos e circunstâncias diferentes para decidir se um ator pretendia fraude.

Fraude construtiva A fraude construtiva é um pouco incorreta. Embora seja chamado de fraude, o elemento de intenção é tratado de forma diferente. O que desafia a transação como fraude construtiva não é necessário para mostrar que o devedor pretendia a transação para impedir credores. Ao dizer que a transação constituiu fraude "construtiva", estamos dizendo que a transação favoreceu um credor ou um grupo de credores com exclusão de outros credores similares e foi fundamentalmente injusto.

Para ser considerado fraude construtiva, duas condições devem estar presentes:

O devedor recebeu menos de "valor razoavelmente equivalente" na troca.

• Além disso, uma das seguintes condições deve ser verdadeira:

O devedor estava insolvente antes da transação ou como resultado da transação.

• Em uma transação comercial, a transferência deixou o devedor com um capital razoavelmente baixo.
• Ao fazer a transação, o devedor pretendia incorrer em dívidas que ele sabia que estava além da sua capacidade de pagar, ou
• O devedor faz a transação em benefício de um insider de negócios sob um contrato de trabalho.
• Essas condições podem ser difíceis de estabelecer e podem causar litígios consideráveis. Determinar o valor do que foi trocado, dependendo da propriedade, poderia levar avalias e testemunhos de especialistas. A questão da insolvência - quer o devedor devesse mais do que possuía em ativos - também é problemática e, muitas vezes, exigirá o testemunho de contadores ou outros conhecedores nas formas como uma empresa acompanha seu dinheiro.

Evitando a transferência

O administrador é nomeado pelo tribunal e encarregado de gerir os ativos não eximidos do devedor, liquidando-os e distribuindo o produto aos credores elegíveis. O código de falência concede ao administrador o que muitas vezes são denominados poderes de "braço forte" ou "evitando" poderes. Esses poderes dão ao administrador o direito de desfazer as transações fraudulentas em benefício da propriedade da bancarrota e de todos os credores.

Se o administrador não for capaz de convencer o destinatário de transferir a transferência voluntariamente, o administrador provavelmente apresentará uma ação judicial no caso da falência. O processo é chamado de procedimento adversário e funciona muito parecido com qualquer outro processo, com o administrador como indagador em nome da propriedade da falência e do destinatário ou credor como réu.

Defesas para um Terno de Transferência Fraudulento

O cessionário pode afirmar as defesas para explicar por que ele não deve ser obrigado a devolver o dinheiro ou a propriedade. Por exemplo, o cessionário obtém crédito na medida em que o cessionário deu o valor do devedor, realizou a transação de boa fé e não teve conhecimento da insolvência do devedor. Por exemplo, se o cessionário pagou US $ 1 000 ao devedor por um cavalo no valor de US $ 3 000, o devedor não recebeu um valor equivalente razoável para o cavalo, mas o devedor recebeu US $ 1 000. Portanto, o cessionário não seria obrigado a pagar a propriedade $ 3 000, mas apenas os US $ 2 000 adicionais que o devedor deveria ter recebido (ou o cavalo de volta, se isso for viável).

A boa fé é um conceito muito subjetivo. O cessionário deve mostrar que ele tinha (1) uma crença honesta de que a transação era apropriada; (2) nenhuma intenção de tirar proveito inconcebível do devedor; e (3) nenhuma intenção, ou conhecimento de que a transação prejudicaria, demoraria ou defraudaria os credores do devedor.

Quem pode trazer um adversário de transferência fraudulenta?

O fiduciário

• credores, se o administrador se recusar a agir
• O devedor, se o administrador declina tomar medidas e a propriedade teria sido isenta
• cronograma ou estatuto das limitações

o código de falência, o procedimento de falência de transferência de adversários devem ser apresentados o mais tardar dois anos após a entrada do pedido de alívio (geralmente a data em que o processo de falência foi arquivado) ou um ano após o primeiro administrador ser nomeado no caso (se o administrador é nomeado nos dois primeiros anos do caso). O tribunal de falências pode prolongar o prazo de apresentação em certos casos.

Para saber mais sobre os poderes evitadores ou potentes do braço do administrador, veja o que é uma transferência preferencial?