Dicas sobre Investir em fundos mútuos

Se você está procurando dicas sobre como investir em fundos mútuos, é inteligente voltar para os fundamentos de escolher os melhores fundos e como construir um portfólio. Confira esta lista fácil para começar ou para voltar a seguir para investir o sucesso.

Aqui estão as 16 melhores dicas para investir sucesso com fundos mútuos, desde o início do processo de planejamento financeiro, até a seleção, a análise para a construção de um portfólio, a tributação e mais …

Investir em fundos mútuos Dica # 1: Como começar a investir

O investimento começa antes de comprar o primeiro fundo mútuo (ou antes de comprar o próximo). Se você está apenas começando a investir com fundos mútuos, você pode tentar começar com um fundo equilibrado. Você também quer fazer perguntas: o que você gostaria de realizar com suas economias? Você tem metas específicas, como poupança para aposentadoria, ou você tem metas amplamente definidas, como a acumulação de riqueza para o propósito geral de fortalecer sua segurança financeira? Qual é o seu horizonte temporal? Um ano? Cinco anos? 10 anos?

Investir em fundos mútuos Dica # 2: Conheça a sua tolerância ao risco

Antes de escolher seus fundos, você precisa ter uma boa idéia de quanto risco você pode tolerar. Sua tolerância ao risco é uma medida de quanta flutuação (a. K. A. Volatilidade-ups e downs) ou risco de mercado que você pode manipular. Por exemplo, se você ficar altamente ansioso quando seu valor da conta de US $ 10.000 cai 10% (para US $ 9.000) em um período de um ano, sua tolerância ao risco é relativamente baixa - você não pode tolerar investimentos de alto risco.

Investir em fundos mútuos Dica # 3: determinar sua alocação de ativos

Depois de determinar seu nível de tolerância ao risco, você pode determinar a alocação de ativos, que é a combinação de ativos de investimento, ações, títulos e dinheiro - que compreende seu portfólio. A alocação adequada de ativos refletirá seu nível de tolerância ao risco, que pode ser descrito como agressivo (alta tolerância ao risco), moderado (tolerância de médio risco) ou conservador (tolerância de baixo risco).

Investir em Fundos Mútuos Dica # 4: Revisar os Tipos Básicos e Categorias de Fundos Múltiplos

Os fundos mútuos são organizados em categorias por classe de ativos (ações, títulos e caixa) e depois categorizados por estilo, objetivo ou estratégia. Aprender como os fundos mútuos são classificados ajuda um investidor a aprender a escolher os melhores fundos para fins de alocação de ativos e diversificação. Por exemplo, existem fundos mútuos de ações, fundos mútuos de títulos e fundos mútuos do mercado monetário. Os fundos de ações e títulos, como tipos de fundos primários, possuem dezenas de subcategorias que descrevem ainda mais o estilo de investimento do fundo.

Investir em fundos mútuos Dica # 5: Saiba como escolher os melhores fundos

Com milhares de fundos de investimento para escolher e centenas de diferentes famílias de fundos que os oferecem, um investidor pode sofrer uma sobrecarga de escolha e, possivelmente, fazer erros inúteis .Sem dúvida, os fundos sem encargos são a melhor escolha para investidores de fundos mútuos.

Agora que você conhece sua alocação de ativos, você precisa começar a escolher os melhores fundos mútuos para você e seus objetivos de investimento. Se você tem uma ampla escolha de fundos mútuos, você começa usando um criador de fundos ou pode simplesmente comparar a performance com um benchmark. Você também quer considerar importantes qualidades de fundos mútuos, tais como taxas e despesas de fundos (ver Razão de Despesas) e mandato do gerente.

Mais importante, certifique-se de escolher uma seleção diversificada de fundos que se combinem para se adequar à sua tolerância ao risco e metas de investimento.

A pesquisa de fundos mútuos pode ser facilitada com uma boa ferramenta de pesquisa on-line. Se você é um iniciante ou um profissional e se você está procurando comprar os melhores fundos mútuos, reveja um fundo existente, compare e crie fundos diferentes ou esteja apenas tentando aprender algo novo, esses sites de pesquisa de fundos mútuos estão entre os melhores.

O desempenho passado de um fundo mútuo pode não ser uma garantia de resultados futuros, mas se você sabe como analisar o desempenho - se você sabe o que procurar e o que evitar - você pode tomar melhores decisões de investimento.

Se você adivinhar que os melhores fundos do Índice S & P 500 são aqueles que possuem as menores Razões de Despesas, você está na maior parte correto. No entanto, além de custos baixos, há um delicado equilíbrio de ciência e arte com indexação que faz com que apenas algumas empresas de fundos mútuos possam oferecer os melhores fundos do índice.

Investir em fundos mútuos Dica # 6: Construir sua carteira de fundos mútuos

Construir um portfólio de fundos mútuos é semelhante à construção de uma casa: existem muitos tipos diferentes de estratégias, projetos, ferramentas e materiais de construção; mas cada estrutura compartilha algumas características básicas. Para construir o melhor portfólio de fundos mútuos, você deve ir além dos sábios conselhos: "Não coloque todos os seus ovos em uma cesta:" Uma estrutura que pode suportar o teste do tempo requer um design inteligente, uma base sólida e uma combinação simples de fundos mútuos que funcionam bem para suas necessidades.

Investir em fundos mútuos Dica # 7: Conheça os princípios básicos da tributação do fundo mútuo

Como reduzir os impostos sobre fundos mútuos? Quais tipos de fundos são melhores para contas tributáveis? Por que você recebeu um 1099? Compreender a tributação de fundos mútuos irá ajudá-lo a melhorar seus retornos globais ao ser um investidor mais inteligente. Como eles dizem, "Nada é seguro na vida senão a morte e os impostos". No entanto, os impostos podem ser minimizados ou mesmo evitados em relação ao investimento em fundos mútuos. Portanto, com o conhecimento do básico sobre tributação de fundos mútuos, você poderá aumentar seus retornos globais da carteira de investimentos.

Investir em Fundos Mútuos Dica # 8: Evite o Erro Dave Ramsey

Dave Ramsey é um bom artista e parece ser uma pessoa genuinamente agradável. No entanto, no que diz respeito aos fundos mútuos em particular, suas filosofias de investimento estão limitadas em perigosas. Os investidores em fundos mútuos podem obter algumas boas dicas de seu programa de rádio, mas eles são sábios para entender a diferença entre entretenimento e boas práticas de investimento.

Certifique-se de verificar este artigo sobre o que Dave Ramsey cometeu errado com fundos mútuos.

Armados com apenas um punhado de dicas sobre fundos mútuos, os investidores podem fazer bem em construir suas próprias carteiras. Mas lembre-se de que pesquisa, análise e gerenciamento de portfólio de fundos mútuos não é para todos. Se você não gosta de fazê-lo, é provável que você não seja bom nisso.

Aviso: as informações contidas neste site são fornecidas apenas para fins de discussão e não devem ser interpretadas como conselhos de investimento. Em nenhuma circunstância, essa informação representa uma recomendação para comprar ou vender valores mobiliários.